臺灣彰化地方法院刑事判決115年度訴字第1600號公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官被 告 黃振輝上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第20495號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任行簡式審判程序，判決如下：
主 文黃振輝犯如附表所示之罪，各處如附表「宣告罪刑及沒收」欄所示之刑及沒收。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除「114年」均更正為「113年」；犯罪事實二「乃承前犯意，為自己不法所有之意圖，基於侵占之犯意」更正為「明知匯入本案帳戶內之金錢非其所有，竟另提升為詐欺取財、洗錢之犯意」；附表編號2「1113年」更正為「113年」；證據部分補充「被告黃振輝於本院準備程序及審理時之自白」外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑之理由：㈠核被告黃振輝就附表編號1部分所為，係犯刑法第339條第1項
之詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪；就附表編號2部分所為，係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。起訴書認被告就犯罪事實欄二所載轉帳新臺幣（下同）5萬元部分，係犯刑法第335條第1項之侵占罪，容有誤會，然基本社會事實同一，並經公訴人更正此部分犯罪事實及所犯法條，本院亦於審理時當庭告知被告，無礙其防禦權之行使，本院自得予以審理。㈡被告就附表編號1之犯行，與本案詐欺集團成員（無證據證明
被告知悉其內成員達三人以上）有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。
㈢被告以一個提供帳戶之行為，而幫助本案詐欺集團成員向附
表編號2所示之告訴人朱盈燕詐取財物及掩飾、隱匿贓款去向，且其將本案帳戶內之5萬元（內含附表編號1所示告訴人陳俐吟遭詐欺之贓款）轉出之行為，亦同時犯詐欺取財及洗錢罪，均為一行為觸犯數罪名之想像競合犯，依刑法第55條規定，應分別從一重論以幫助洗錢罪及洗錢罪處斷。
㈣被告所犯上開2罪間，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。㈤被告就附表編號2部分係幫助他人犯一般洗錢罪，而未實際參
與洗錢犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。
㈥被告雖於偵查及審理中均自白犯行不諱，惟並未自動繳交全
部所得財物（詳下述）或賠償告訴人2人，無從依洗錢防制法第23條第3項前段之規定減輕其刑。
㈦爰審酌被告正值青壯之年，亦有工作能力，竟不思以正當方
式獲取財物，為本案犯行，損害財產交易安全及社會經濟秩序，破壞人際間之信任關係，造成告訴人2人財產損失及精神痛苦，並使該詐欺所得真正去向、所在得以獲得隱匿，造成犯罪偵查、追訴之困難；復斟酌被告參與本案犯罪之分工、犯後坦承犯行之態度、告訴人2人所受損害，及被告曾因詐欺案件經法院判處罪刑並執行完畢之前科素行（見卷附被告之法院前案紀錄表）、告訴人陳俐吟所表示之意見，兼衡被告自陳之教育程度、職業、收入、家庭生活及經濟狀況（見本院卷第198頁）等一切情狀，分別量處如附表「宣告罪刑及沒收」欄所示之刑，並就附表編號2所處徒刑部分諭知易科罰金之折算標準，就附表編號1、2所處罰金部分諭知易服勞役之折算標準。
三、沒收部分：㈠被告因交付本案帳戶獲得2萬元之報酬，業經其供承在卷（見
偵卷第37頁），雖未扣案，仍應依刑法第38條之1第1項前段、第3項之規定，在附表編號2之罪刑項下宣告沒收，並諭知於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
㈡至於被告轉出之5萬元（包括附表編號1告訴人陳俐吟遭詐騙
匯入之3萬元）部分，被告將其中2萬5000元用以償還其對證人陳家寶之債務，剩餘2萬5000元則由被告取用，為被告所坦認（見偵卷第37至該頁背面、83至該頁背面），故該5萬元中之3萬元（即告訴人陳俐吟遭詐騙之贓款）為被告此部分犯罪所得亦為洗錢之財物，應依刑法第38條之1第1項前段、洗錢防制法第25條規定宣告沒收，並依刑法第38條之1第3項規定，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
據上論斷，應依刑事訴訟第273條之1、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。
本案經檢察官鄭積揚提起公訴，檢察官翁誌謙到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 10 月 14 日
刑事第四庭 法 官 廖慧娟以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 115 年 10 月 15 日
書記官 劉桉妮附錄本案論罪科刑法條：刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 犯罪事實 宣告罪刑及沒收 1 告訴人陳俐吟部分 黃振輝共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑柒月，併科罰金新臺幣叁萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案犯罪所得即洗錢之財物新臺幣叁萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 2 告訴人朱盈燕部分 黃振輝幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣貳萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
【附件】臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第20495號被 告 黃振輝上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、黃振輝明知任意提供金融帳戶資料供人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財犯行並掩飾該犯罪所得之來源、去向或所在，竟仍基於幫助詐欺及幫助洗錢之故意，於民國114年10月21日前某日，在統一超商美皇門市，將其所申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺、金融卡及密碼，提供予真實年籍姓名不詳之詐欺集團成員。嗣詐欺集團成員取得本案帳戶之使用權限後，即共同為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示之方式，對附表之人施以詐術，致渠等均陷於錯誤，依指示匯款至本案帳戶，而以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿該犯罪所得之去向及所在。
二、黃振輝於上開行為之接續過程中，因與上開詐欺集團成員生有報酬給付之糾紛，就附表編號1所示之詐騙得款（下稱附表編號1款項），乃承前犯意，為自己不法所有之意圖，基於侵占之犯意，於114年10月21日12時12分許，將包含附表編號1款項在內，合計新臺幣（下同）5萬元，轉匯至不知情之陳家寶（另為不起訴處分）申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶內，復由陳家寶於同日12時16分許、同日12時17分許、同日12時18分許，分別提領2萬元、2萬元、1萬元後，並將其中2萬5000元交付予黃振輝，而以此方式將上開款項侵占入己。
三、案經陳俐吟、朱盈燕訴由彰化縣警察局員林分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告黃振輝於警詢及偵查中之自白。 坦承全部犯罪事實。 2 同案共犯陳家寶於警詢及偵查中之供述。 供稱：黃振輝於113年10月間匯款5萬元至伊的郵局帳戶內，並稱裡面有他的薪水，請伊領出來後再拿去他家給他，伊領完後，黃振輝把欠伊的2萬5,000元給伊後，剩下的錢就拿走了。 3 告訴人陳俐吟於警詢之指述。 供稱：伊因相信附表所示之詐術，而於113年10月21日12時7分許，將附表所示之款項匯至本案郵局帳戶。 4 告訴人朱盈燕於警詢之指述。 供稱：伊因相信附表所示之詐術，而先後於113年10月21日12時43分許、同日12時44分許，將附表所示之款項匯至本案郵局帳戶。 5 新北市政府警察局淡水分局水碓派出所受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報簡便格式表、告訴人陳俐吟遭詐騙之對話紀錄及轉帳明細截圖各1份。 證明告訴人陳俐吟於113年10月21日12時7分許，將附表所示之款項匯至本案郵局帳戶之事實。 6 連江縣警察局南竿警察所受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報簡便格式表、告訴人朱盈燕之存摺封面、繳費單據、遭詐騙之對話紀錄及轉帳明細截圖各1份。 證明告訴人朱盈燕於113年10月21日12時43分許、同日12時44分許，將附表所示之款項匯至本案郵局帳戶之事實。 7 本案郵局帳戶及陳家寶郵局帳戶之客戶基本資料及交易明細。 ①證明告訴人陳俐吟、朱盈燕將附表所示之詐騙款項匯至本案郵局帳戶之事實。 ②被告於114年10月21日12時12分許，將本案詐騙款項5萬元轉匯至陳家寶之郵局帳戶內之事實。
二、所犯法條
(一)核被告黃振輝所為，係犯刑法第335條第1項之侵占、第30條第1項前段、第339條第1項、洗錢防制法第19條第1項之幫助犯詐欺及幫助洗錢等罪嫌。
(二)被告以一行為涉犯上開罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重論以侵占罪嫌。
(三)沒收：本案如附表匯款金額欄所示之款項，俱係被告所涉之洗錢財物，並為其犯罪所得，請依洗錢防制法第25條第1項，刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣彰化地方法院中 華 民 國 115 年 4 月 22 日
檢 察 官 鄭積揚本件正本證明與原本無異中 華 民 國 115 年 5 月 18 日
書 記 官 蘇惠菁所犯法條：
中華民國刑法第335條意圖為自己或第三人不法之所有，而侵占自己持有他人之物者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 3 萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 被害人 詐欺時間及方式 匯款時間 匯款金額 1 陳俐吟 (提告) 詐欺集團成員於113年10月21日前某日，假冒賣家在社群平台FACEBOOK刊登廣告，適陳俐吟瀏覽後即陷於錯誤，與對方取得聯繫，並依指示匯出價金。 113年10月21日12時7分許 3萬元 2 朱盈燕 (提告) 詐欺集團成員於1113年9月中旬，在社群平台FACEBOOK刊登徵才廣告，適朱盈燕瀏覽後與對方取得聯繫，對方向其佯稱有20萬之商案，可陸續獲得218萬之利潤云云，致朱盈燕陷於錯誤，依指示匯款。 ①113年10月21日12時43分許 ②113年10月21日12時44分許 ①3萬元 ②3萬元