臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決114年度簡字第3814號公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官被 告 江貞慧上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第16013號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（原案號：114年度訴字第838號），爰不經通常審理程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文江貞慧幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑3月，併科罰金新臺幣1萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣1,000元折算1日。緩刑2年。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除就證據部分補充「被告江貞慧於本院準備程序之自白（見訴卷第42至43頁）」外，餘均引用如附件檢察官起訴書之記載。
二、論罪科刑㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項
之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告提供其所申辦之第一商業銀行帳戶（下稱一銀帳戶）金
融卡及密碼，係以一行為同時觸犯幫助詐欺取財、幫助洗錢等罪，為想像競合犯，爰依刑法第55條規定，從一重論以幫助洗錢罪。
㈢被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，所犯情節較正犯輕微，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告係智識成熟之人，在政
府及大眾媒體之廣泛宣導下，理應對於國內現今詐欺案件層出不窮之情形有所認知，竟仍輕率提供金融帳戶金融卡及密碼予他人，供詐欺集團行騙財物，及掩飾、隱匿不法所得之去向，致使真正犯罪者得以隱匿身分，助長詐欺犯罪之猖獗，破壞社會治安及金融秩序，更造成檢警機關查緝犯罪之困難，所為實不可取；惟被告於本院審理時終能坦承犯行，且與告訴人羅裕翔、陳思潁、張雅媛均成立調解，並已給付完畢，經告訴人3人表示同意從輕量刑等情，有調解筆錄及刑事陳述狀在卷可參，可認被告稍有彌補犯罪所生之損害；兼酌被告提供帳戶數量、告訴人3人遭詐騙金額、所生損害、被告犯罪之動機、目的、手段係提供帳戶容任犯罪集團使用、未實際參與詐欺取財行為等情節；又被告於本案前未曾因犯罪經法院論罪科刑之素行，有法院前案紀錄表附卷可佐；暨其到庭自陳高職畢業之智識程度，目前在家照顧祖父母，經濟上仰賴父親，家庭經濟狀況普通（見訴卷第46頁）等一切具體情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。
㈤查被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有法
院前案紀錄表存卷可參，茲念其因一時失慮以致誤罹刑章，且於犯後坦承犯行，態度尚稱良好，並考量被告已與告訴人3人成立調解並全數給付完畢，業如前述，告訴人3人均表示同意給予被告緩刑之機會，有前揭刑事陳述狀在卷可憑，堪認被告經此偵查、審理、科刑及賠償之教訓後，應知所警惕，而無再犯之虞，是本院綜核各情，認上開對被告所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，併予宣告緩刑2年，以啟自新。
三、沒收部分㈠按現行洗錢防制法第25條第1項規定：洗錢之財物或財產上利
益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之；刑法第38條之2第2項則規定：宣告沒收或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告之。經查，本案告訴人遭詐騙匯入被告之一銀帳戶內之款項，雖屬經查獲之洗錢財物，然該等款項業經詐欺正犯提領一空，足見被告對該等款項已不具事實上管領力，且被告僅為提供帳戶之邊緣性角色，若仍對被告諭知沒收該等洗錢財物，有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵，俾符比例原則。
㈡本案被告雖提供一銀帳戶金融卡及密碼予真實姓名、年籍不
詳之詐欺集團成員使用，惟被告於警詢中供稱並未因而取得任何報酬等語（見警卷第13至14頁），且卷內尚無證據證明被告因本案犯行而有不法利得，自無從諭知沒收或追徵。
㈢至被告所交付之金融卡，固為被告所有並供其犯本案所用，
惟未經扣案，且該等物品本身價值低微，且予以停用或補發後即喪失功用，是認欠缺刑法上重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定，爰不予宣告沒收或追徵。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提起上訴（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。
本案經檢察官陳竹君提起公訴，檢察官陳秉志到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 2 月 24 日
橋頭簡易庭 法 官 李怡靜中 華 民 國 115 年 2 月 24 日
書記官 吳宛庭附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第16013號被 告 江貞慧 女 24歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○○路000巷00弄0 號國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制條例等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、江貞慧可預見一般取得他人金融帳戶常與財產犯罪有密切之關聯，亦知悉詐騙集團等不法份子經常利用他人存款帳戶以轉帳方式，詐取他人財物，並以逃避追查及掩飾、隱匿犯罪所得之去向，竟仍以不違背其本意之幫助詐欺取財及洗錢之不確定犯意，於民國114年4月15日，在不詳地點，將其申設之第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱一銀帳戶）之金融卡以交寄方式提供予不詳之詐騙集團成員，並以LINE傳送金融卡密碼予詐騙集團成員，以供其所屬詐騙集團使用。嗣該詐騙集團成員共同意圖為自己不法之所有，並基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，向羅裕翔等人施用詐術，致其等均陷於錯誤，而依指示轉匯款項至上開帳戶內（相關被害人、詐欺方式、轉匯時間、轉匯金額、受款帳戶詳如附表），旋遭詐騙集團成員轉提一空，以此方式製造資金流向分層化，以掩飾、隱匿詐欺所得之去向及所在。嗣羅裕翔等人發覺被騙，並報警處理而查獲上情。
二、案經羅裕翔、張雅媛及陳思潁訴由高雄市政府警察局旗山分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事項編號 證據名稱 待證事實 1 被告江貞慧於警詢及檢察事務官詢問時之供述、其所提出之對話紀錄 1.一銀帳戶為被告所申請之事實。 2.被告辯稱：因為IG中獎新臺幣（下同）9萬8000元，對方說中獎金額太大，無法轉帳，對方說他那邊有機器可以插金融卡，可以直接轉帳云云。 2 證人即告訴人羅裕翔於警詢之證述、其所提出之轉帳截圖 告訴人羅裕翔遭詐騙而匯款之事實。 3 證人即告訴人張雅媛於警詢之證述、其所提出之對話紀錄 告訴人張雅媛遭詐騙而匯款之事實。 4 證人即告訴人陳思潁於警詢之證述、其所提出之對話紀錄、轉帳截圖 告訴人陳思潁遭詐騙而匯款之事實。 5 一銀帳戶之基本資料及交易明細表 附表所示被害人將受騙款項轉匯入帳戶並遭轉提一空之事實。
二、被告固以前詞置辯，並提出相關對話紀錄佐證其答辯。然金融帳戶既攸關存戶之存款安全，其金融卡卡及提款密碼均為提領存款之重要工具，具有高度之專屬性及隱私性，若輕易將金融卡及密碼交予無信賴關係之人，該人已可任意使用該帳戶，但仍忽略帳戶遭他人使用於不法用途之風險，亦無任何防止避免之方法，其主觀上有幫助他人犯罪之不確定故意。被告亦自陳：一開始會擔心帳戶會被拿去使用在不法用途，但對方說好不容易抽中，叫我把金融卡寄過去，我就半信半疑等語，是其為取得中獎獎金而心存僥倖，將本案帳戶資料交予該人使用之行為，顯係將自己之利益考量遠高於他人財產是否因此受害，容任該等結果之發生而不違背其本意，主觀上自具有幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意甚明。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告係以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣橋頭地方法院中 華 民 國 114 年 9 月 19 日
檢 察 官 陳竹君本件證明與原本無異中 華 民 國 114 年 10 月 7 日
書 記 官 劉昕蓉附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 被害人 詐欺方式 轉匯時間 轉匯金額 受款帳戶 1 羅裕翔 （提告） 假網路買賣 114年4月17日17時21分許 2萬7236元 一銀帳戶 2 張雅媛 （提告） 假網路買賣 114年4月17日17時34分許 1萬2037元 一銀帳戶 3 陳思潁 （提告） 假網路買賣 114年4月17日18時17分許 9036元 一銀帳戶