臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決115年度簡字第679號聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官被 告 金弘哲上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（114年度偵字第13961號），本院判決如下：
主 文金弘哲幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案除聲請簡易判決處刑書（如附件）證據部分補充「郵局帳戶之開戶資料」，及附表更正為本判決附表外，其餘犯罪事實、證據及不採被告金弘哲辯解之理由，均引用附件之記載。
二、論罪科刑：㈠核被告金弘哲所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法
第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。其以一行為同時觸犯上開2罪名，及以一幫助行為，幫助他人先後對宋欣盈、曹金平、許玄忠及被害人梁雲羽詐欺取財，均是以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
㈡被告基於幫助之犯意為上開犯行，並未實際參與洗錢之構成
要件行為，其參與程度較正犯為輕，爰依刑法第30條第2項之規定減輕其刑。
㈢本院審酌被告提供其名下郵局及中信銀行帳戶之提款卡及密
碼，供他人非法使用，使詐欺集團進而詐騙告訴人宋欣盈、曹金平、許玄忠及被害人梁雲羽，致上開告訴人、被害人分別受有新臺幣（下同）3萬元至11萬5,000元不等之財產損失，助長他人犯罪風氣，並使詐欺集團成員得以逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，對於社會秩序及正常交易安全造成危害；兼衡其否認犯行，亦未賠償上開告訴人、被害人所受損害，是其犯罪所生損害並無任何彌補；併考量其前無犯罪紀錄，有法院前案紀錄表1份附卷可考，及其於警詢時自陳大學畢業之智識程度，從事服務業，家境小康，且為第一類輕度身心障礙者，有身心障礙證明影本1份在卷為憑（見偵卷第33頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。
三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官施家榮聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 115 年 5 月 28 日
橋頭簡易庭 法 官 黃逸寧以上正本，係照原本作成，證明與原本無異。
如不服本判決，得自判決書送達之日起20日內，向本院提出上訴書狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審合議庭。
中 華 民 國 115 年 5 月 28 日
書記官 吳雅琪附錄法條：
中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第19條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。附表：
編號 被害人 詐騙時間、方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 1 梁雲羽(未提告) 詐欺集團成員於114年3月26日前某時起，以宗教詐財之方式，向被害人梁雲羽佯稱可改運惟需先匯款云云。 114年3月26日 13時44分許(聲請意旨誤載為13時46分許) 3萬1,000元 2 宋欣盈(提告) 詐欺集團成員於114年3月起，以假投資之方式，向告訴人宋欣盈佯稱可在特定平台投資獲利云云。 114年3月18日 16時59分許 5萬元 3 曹金平(提告) 詐欺集團成員於114年3月初起，以假交友之方式，向告訴人曹金平佯稱急需用錢云云。 114年3月24日 14時46分許 3萬元 4 許玄忠(提告) 詐欺集團成員於114年1月23日起，以假投資之方式，向告訴人許玄忠佯稱可在特定平台投資獲利云云。 114年3月20日12時58分許(聲請意旨誤載為13時許許) 11萬5,000元附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
114年度偵字第13961號被 告 金弘哲 （年籍詳卷）上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、金弘哲已預見將金融帳戶資料交付他人使用，恐為不法者充作詐騙被害人匯入款項之犯罪工具，並藉以作為隱匿其詐欺犯罪所得去向之用，而製造金流斷點，以逃避國家追訴、罰，竟仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年3月18日前某日，在某統一超商，將其申辦之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）提款卡寄予詐欺集團成員使用，並透過通訊軟體LINE傳送密碼給對方。嗣該詐欺集團成員取得上開2帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示方式，詐騙梁雲羽、宋欣盈、曹金平、許玄忠，致其等均陷於錯誤，於附表所示時間，分別匯款附表所示金額至中信帳戶，旋遭詐欺集團成員提領一空，以此方式產生金流斷點，隱匿上開詐欺取財犯罪所得之去向。嗣梁雲羽、宋欣盈、曹金平、許玄忠發覺受騙報警處理，始循線查悉上情。
二、案經宋欣盈、曹金平、許玄忠訴由高雄市政府警察局楠梓分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告金弘哲於警詢及偵查中之供述 (1)證明被告確有提供郵局、中信帳戶之提款卡及密碼予他人之事實。 (2)辯稱：我在臉書上認識一個女生，我們成為男女朋友，她說要匯款給我，要在臺灣買房子，後來說金額太大，要我去聯繫金管會的「陳建彰」，對方要我提供帳戶才能拿到這筆錢，我就依對方指示把提款卡寄出云云。 2 告訴人宋欣盈、曹金平、許玄忠及被害人梁雲羽於警詢時之指述 證明告訴人宋欣盈、曹金平、許玄忠及被害人梁雲羽遭詐騙而分別匯款至中信帳戶，隨即遭詐欺集團成員提領一空之事實。 3 告訴人宋欣盈、曹金平、許玄忠及被害人梁雲羽提出之對話紀錄、交易明細截圖等報案資料 4 中信帳戶之開戶資料及交易明細 5 被告與「陳建彰」之對話紀錄 佐證被告提供郵局、中信帳戶之提款卡及密碼予他人之事實。
二、經查，被告雖以前詞置辯，惟無法提供與女網友之對話紀錄以實其說，則上開辯稱是否屬實，實有疑義；又被告雖有輕度身心障礙，於偵查中似無法完整陳述，並表示因頭部受傷故不清楚寄出提款卡有風險云云，惟觀其於114年3月24日（寄出提款卡後約一週）之身心障礙鑑定情形，在表達方式、實際觀察欄位，顯示被告能口語表達完整句，且觀看、聽到話、工作記憶、懂簡單話語及說簡單話語並無困難，有114年3月24日之身心障礙鑑定報告1份在卷可參，再參以被告提供與「陳建彰」之對話紀錄，雙方不僅有數次通話紀錄，被告亦有傳訊詢問對方「卡片好了嗎」、「3/20禮拜四你說後天就用好了，3/23禮拜日說禮拜二，晚到禮拜三，今天你說後天…」，可見被告並未完全喪失對於事理認知、辨識判斷及控制決定等能力，應當知悉提款卡乃重要之物品應當由自己保管，不能任由他人使用，竟未經查證將個人金融機構帳戶資料隨意交予毫無信賴基礎之他人，容任該不具特別信賴關係之第三人任意使用其名下帳戶，難認其無幫助犯罪之不確定故意。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段幫助洗錢等罪嫌。其以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪嫌論處。
四、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。此 致臺灣橋頭地方法院中 華 民 國 115 年 2 月 23 日
檢 察 官 施家榮附表：編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 1 梁雲羽(未提告) 詐欺集團成員以宗教詐財之方式，向被害人梁雲羽佯稱可改運惟需先匯款，致其陷於錯誤，依指示匯款至中信帳戶。 114年3月26日 13時46分許 3萬1,000元 2 宋欣盈(提告) 詐欺集團成員以假投資之方式，向告訴人宋欣盈佯稱可在特定平台投資獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至中信帳戶。 114年3月18日 16時59分許 5萬元 3 曹金平(提告) 詐欺集團成員以假交友之方式，向告訴人曹金平佯稱急需用錢云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至中信帳戶。 114年3月24日 14時46分許 3萬元 4 許玄忠(提告) 詐欺集團成員以假投資之方式，向告訴人許玄忠佯稱可在特定平台投資獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至中信帳戶。 114年3月20日13時許 11萬5,000元