臺灣嘉義地方法院刑事判決114年度金訴字第1735號公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官被 告 葉婷紋上列被告因加重詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第14559號），本院判決如下：
主 文葉婷紋幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
壹、犯罪事實葉婷紋能預見如以自己所申辦實體金融機構帳戶綁定為虛擬交易平臺帳戶，而將該實體(虛擬)帳戶交付不認識之人使用，等同容任取得該實體(虛擬)帳戶之人任意使用該帳戶作為金錢流通工具，又社會上詐欺案件層出不窮，依其社會生活經驗當可預見將自己所有實體(虛擬)帳戶交付予不熟識之人使用，極可能遭詐騙集團作為人頭帳戶實施取得贓款及掩飾、隱匿詐欺不法所得去向之犯罪工具，因而幫助他人從事詐欺取財罪及洗錢罪，惟仍基於縱詐騙集團以其實體(虛擬)帳戶實施詐欺取財犯罪及洗錢罪亦不違背其本意之幫助不確定故意，將其所申辦華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱華南帳戶)綁定為實體帳戶向現代財富科技有限公司(下稱現代公司)申請MaiCoin數位資產交易所帳戶【入金帳號為遠東國際商業銀行帳號000-0000000000000000號，下稱MaiCoin帳戶】及MAX數位資產交易所帳戶【入金帳號為遠東國際商業銀行帳號000-0000000000000000號，下稱MAX帳戶】，再將華南帳戶及MaiCoin帳戶與MAX帳戶(下合稱本案帳戶)提供予「周國城」(即「劉學軒」)使用。嗣「周國城」取得本案帳戶後，即與所屬詐騙集團(下稱本案詐騙集團)其他不詳成員共同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以如附表所示詐騙方式對如附表所示被害人施用詐術致陷於錯誤而各自依指示匯款至華南帳戶，再由不詳成員轉匯至MaiCoin帳戶與MAX帳戶以掩飾、隱匿該不法所得去向。
貳、證據能力被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第159條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。當事人、辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條之5
第1項、第2項規定甚明。本判決所引用之傳聞證據，檢察官及被告葉婷紋於審判程序中均同意作為證據使用，或知有傳聞證據之情形而未於言詞辯論終結前聲明異議，本院審酌該等證據作成時情況並無違法取證之情形，又與本案有關聯性，認為以之作為證據應屬適當，均具有證據能力。
參、認定犯罪事實所憑之證據及理由
一、訊據被告固承認本案帳戶為其申辦且提供予「周國城」使用，惟矢口否認有何幫助詐欺及幫助洗錢犯行，辯稱「我在網路看到貸款資訊，『周國城』推薦有一個虛擬貨幣交易與歐洲企業合作的『歐洲貸』方案，對方告知不需還錢但半年不能去歐洲，我當時急著要繳保險沒有想到要不要還錢這件事；對方表示要幫忙提升我的信用分數會有公司資金進出MAX帳戶及MaiCoin帳戶營造我有在投資的狀況。我也是被詐騙的受害者」等語(警卷第2頁至第6頁、偵卷第131頁至第134頁、本院卷第39頁至第40頁)。
二、本案帳戶為被告所申辦且提供予「周國城」使用，而如附表所示各被害人遭本案詐騙集團不詳成員分別以如附表方式詐騙因而將受騙款項匯入華南帳戶後，旋遭不詳成員轉匯至MaiCoin帳戶與MAX帳戶等情，業據告訴人梁晏瑜(警卷第7頁至第9頁)及吳欣怡(警卷第11頁至第13頁)與張簡態宬(警卷第21頁至第22頁)指訴明確，並有告訴人梁晏瑜之新北市政府警察局新莊分局五工派出所受理案件證明單(警卷第10頁)、新北市政府警察局新莊分局五工派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受理案件明細表、受理案件證明單(偵卷第67頁至第73頁)、告訴人吳欣怡之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺北市政府警察局内湖分局東湖派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理案件證明單(警卷第16頁至第20頁)、被害人轉帳明細(警卷第14頁至第15頁)、告訴人張簡態宬之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、高雄市政府警察局林園分局昭明派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理案件證明單(警卷第26頁至第30頁)、被害人轉帳明細(警卷第23頁至第25頁)、華南帳戶開戶資料及交易明細(警卷第31頁至第34頁)、MAX帳戶及MaiCoin帳戶開戶資料與交易明細(偵卷第103頁至第125頁)、存款往來項目申請書(偵卷第93頁至第97頁)、被告與「周國城」間對話紀錄(偵卷第27頁至第40頁)、臺灣高等檢察署科技偵查輔助平臺(AITP)虛擬資產查詢報告(偵卷第79頁至第89頁)可佐，且為被告所不爭執(警卷第2頁至第6頁、偵卷第131頁至第134頁、本院卷第39頁至第40頁)，此部分事實首堪認定為真，是本案帳戶確遭本案詐騙集團用以作為詐騙犯罪工具甚明。
三、刑法第13條第2項所規定間接或不確定故意，與同法第14條第2項所規定有認識過失之區別，在於犯罪實現「意欲」要素之有無，前者規定為「不違背本意」，後者則規定為「確信不發生」。且對照同法第13條第1項將直接或確定故意之意欲要素規定為「有意」以觀，「有意」與「不違背本意」，僅係分別從正面肯定與反面否定之方式，描述犯罪行為人意欲程度高低而已，二者均蘊含一定目標傾向性之本質則無不同。其次，「意欲」要素之存否，並非祇係單純心理事實之審認，而係兼從法律意義或規範化觀點之判斷。行為人預見構成犯罪事實之發生，但為了其所追求目標之實現，猶執意實行構成要件行為者，無非係對於犯罪事實之發生漠然以對而予以容任，如此即意味著犯罪之實現未必為行為人所喜或須洽其願想。再行為人「意欲」存否之判斷，對於構成犯罪事實發生之「不違背本意」與「確信不發生」呈現互為消長之反向關聯性，亦即有認識過失之否定，可為間接或不確定故意之情況表徵。析言之，行為人對於犯罪事實於客觀上無防免之作為，主觀上欠缺合理基礎之不切實樂觀，或心存僥倖地相信犯罪事實不會發生，皆不足憑以認為係屬犯罪事實不發生之確信。是除行為人對於構成犯罪事實不至於發生之確信顯有所本且非覬倖於偶然，而屬有認識過失之情形外，行為人聲稱其相信構成犯罪之事實不會發生，或其不願意或不樂見犯罪事實之發生者，並不妨礙間接或不確定故意之成立(最高法院112年度台上字第2240號判決意旨參照)。關於提供「人頭帳戶」之人，或可能為單純被害人，但若提供「人頭帳戶」資料之行為人，雖已預見被用來作為詐欺取財等非法用途之可能性甚高，惟仍心存僥倖認為可能不會發生，甚而妄想確可獲得相當報酬、貸得款項或求得愛情等，縱屬被騙亦僅為所提供「人頭帳戶」之存摺、金融卡，不至有過多損失，將自己利益、情感之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，容任該等結果發生而不違背其本意，即存有同時兼具被害人身分及幫助犯詐欺取財、洗錢等不確定故意行為之可能性（最高法院111年度台上字第3197號判決意旨參照）。行為人可能因為各種理由，例如輕信他人商借帳戶之託詞，或因落入詐欺集團抓準其貸款或求職殷切之心理所設下之陷阱，故而輕率地將自己帳戶交給陌生第三人，就此而言，交付帳戶之行為人某方面而言似具有「被害人」之外觀，然只要行為人在交付帳戶之時，主觀上已預見該帳戶甚有可能成為犯罪集團之行騙工具，猶仍漠不在乎且輕率地將之交付他人使用，自已彰顯其具有「縱成為行騙工具亦在所不惜」之「與本意無違」之心態，在此情形下，當不會因行為人外觀上貌似落入詐欺集團所設陷阱之「被害人」，而阻卻其交付當時即有幫助詐欺「間接故意」之成立（最高法院111年度台上字第5391號判決意旨參照）。
四、實體(虛擬)金融帳戶為個人理財重要工具，申請開設實體(虛擬)金融帳戶並無特殊限制，一般民眾皆可自行申請開立，持有實體(虛擬)帳戶之人得以輸入密碼方式提領轉匯帳戶內款項，以此作為資金流通工具，是個人實體(虛擬)金融帳戶專屬個人性甚高，並非一般自由流通使用之物，縱有交付供他人使用之情形，亦必基於相當程度之信賴基礎或特殊事由，實無可能隨意交予完全不相識之人任意使用。況任何申辦實體(虛擬)金融帳戶之人均能輕易知悉若將實體(虛擬)帳戶交付他人後，對方將得以隨時隨地提領轉匯其內款項，資金流通功能便利強大，是一般人多妥善保管，絕不輕易交給非熟識之人。邇來國內詐欺事件頻傳，而詐欺集團之所以如此猖狂且肆無忌憚，其最主要之原因即在於其等利用實體(虛擬)金融帳戶作為資金流通工具，核心成員則隱身其後，於騙得金錢後隨即提領轉匯一空，而偵查機關則往往因帳戶所有人不願吐實，或無法提供具體之資料而無法一舉成擒，此等犯罪之手法為全國人民所普遍知悉，稍有智識能力或社會經驗之人均普遍知悉，屬一般生活所應有之認知，自無不謹慎提防。是對於交付實體(虛擬)帳戶此等極具敏感性舉動，如無相當堅強且正當之理由，一般均可合理懷疑提供帳戶者對於可能因此助長詐欺集團之犯行及作為收受、提領詐欺贓款使用，提領後即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴處罰效果，而為掩飾、隱匿詐欺不法所得去向之犯罪工具有一定程度之預見，且對於此等犯罪結果主觀上必然出於默許或蠻不在乎之狀態，蓋實體(虛擬)金融帳戶一旦交出原所有人對於帳戶內資金流動幾無任何控制能力，除非主動掛失否則無異將帳戶讓渡他人，自己則置身事外任憑被害人受騙且追償無門，此種舉動及主觀心態當屬可議，而有以刑罰加以處罰之必要。
五、本案帳戶資料屬重要金融資訊，若非基於特定親誼或信賴關係，一般均不可能隨意洩漏於他人，如洩漏於陌生人或欠缺具體可供追索資訊對象則因同時交付該等資料於他人，形同將實體(虛擬)帳戶讓渡他人使用，成為他人金錢流通之工具，除申請掛失外帳戶所有人對於該帳戶使用已經毫無管控之能力，被告對於使用金融帳戶特性自然清楚明瞭，殊無在目的及用途均屬不明之情況下，隨意交出本案帳戶並同意對方使用之理。是以，若將本案帳戶交付予身分來歷均不明之陌生人可能充為人頭帳戶使用等情事，自不得諉為不知，被告對於其所為極可能遭詐騙集團利用作為詐欺取財及掩飾、隱匿詐欺不法所得去向之工具，主觀上應可清楚預見，然被告竟仍將本案帳戶提供真實姓名年籍資料均不詳且素未謀面之「周國城」使用，雖無確信本案帳戶必定遭他人作為從事詐欺取財之犯罪工具，然應有縱若有人持以為詐欺、洗錢犯罪亦不違反其本意而容任其發生之認識，顯具幫助「周國城」所屬本案詐騙集團犯罪之不確定故意。
六、被告雖以上詞置辯，惟查：㈠金融機構信用貸款實務除須提供個人身分證明文件核對外，
並應敘明並提出個人工作狀況及收入金額與相關財力證明資料（如在職證明、往來薪轉存摺影本或扣繳憑單等文件），金融機構透過徵信調查申請人債信後評估是否放款以及放款額度，並無要求申貸人提供個人資料及實體金融帳戶用以綁定申請虛擬金融帳戶之必要，倘若申請人債信不良達金融機構無法承擔風險程度時即無法貸得款項。是依一般人社會生活經驗，金融機構不以申請者還款能力相關資料作為判斷貸款與否之認定，亦不要求提供保證人或擔保品供作抵押，反而要求申貸者交付與貸款無關之金融帳戶資料，顯違反融資實務常情，此情本為一般人客觀之基本認知。而被告具備高中肄業之智識程度且有打工經驗(本院卷第46頁)，於交付本案帳戶資料前亦曾多次使用華南帳戶存提款及網路銀行功能(警卷第31頁至第33頁)，先前亦有向金融機構貸款遭拒經驗(偵卷第23頁)且知悉申辦貸款無須交付金融帳戶(本院卷第40頁)，佐以其自陳「如果我交付帳戶裡面有錢，我不敢把帳戶交給對方，對方會把錢領走」等語(本院卷第40頁)，則依被告智識程度及前有多次使用金融帳戶與曾向金融機構辦理貸款等生活歷程經驗，顯非屬欠缺一般交易常識或未受教育而有認知缺陷之人，則其對於交付本案帳戶後可能淪為犯罪工具使用，本案詐騙集團不詳成員於提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴處罰效果乙節，自難諉為不知。㈡至被告所辯增加信用分數以「美化帳戶」其實係以增列華南
帳戶實際所無之存提往來紀錄，從而製造華南帳戶交易往來有相當金額與存提次數頻繁之假象，無異於捏造不實財力證明而向金融機構詐騙貸款，致使金融機構錯誤評估被告資產現況及還款能力，而陷於日後難以追償之呆帳風險，此舉明顯涉及詐偽，且「周國城」並未要求被告資力證明、擔保品或保證人，反而以製造金流美化帳戶方式以圖獲得「不用還款」之貸款，明顯違反常態更有虛構事實詐欺金融機構以獲得貸款之嫌，顯非合法辦理貸款途徑。
㈢況觀諸被告與「周國城」間對話記錄可知，「周國城」對於
被告申辦貸款需求回以「很遺憾 金主自借的沒通過 另一套方案是公司近期推出的歐洲貸 大數據評分過了 有出1萬歐元額度 1萬歐元大概35萬台幣這樣 這個我們公司要拿走一半 好處是不需要還 壞處是半年不能去歐洲 但需要做信用的提升」，被告隨即回以「什麼是信用分的提升」、「不用還???」、「那所以是我能拿到17萬嗎？」、「然後半年不能去歐洲」，經「周國城」告以「半年不去歐洲就可以啦其他沒有影響」後，被告回稱「那可以」(偵卷第28頁至第29頁)，其後被告於「周國城」指示交付本案帳戶過程亦表示「怎麼有點怕怕的」(偵卷第31頁)、「你會不會跑掉 哈哈哈哈」、「那你會騙我嗎哈哈哈哈」(偵卷第33頁)、「真的不是詐騙?」、「這樣一直入帳出帳 會變警示戶吧」、「我看著他這樣入出帳我害怕」(偵卷第37頁及第39頁)等語，是依被告個人智識程度及識別能力，已充分認識從事提供本案帳戶即可獲取新臺幣(下同)17萬元且不必還款顯與常情有違，被告僅因個人資金需求在不具任何信任關係基礎下，無視「周國城」所稱辦理貸款美化帳面說詞與常情顯然悖離更有高度不法疑慮，足見被告對於貸款需要交付本案帳戶及密碼乙事本已有顧慮且心生懷疑，主觀上即有預見其提供本案帳戶予他人使用乙事恐涉及不法，卻僅為圖得「周國城」所稱「歐洲貸」之貸款機會，經權衡後決定貿然相信來路不明之陌生人所言，仍在未能充足瞭解解掌握交付金融帳戶對象之真實年籍資料及聯絡方式情況下，即率爾同意將攸關個人資金流通、信用評價之本案帳戶交付予毫無信任基礎之來歷不明人士使用並容任他人得任意利用本案帳戶，益徵被告在主觀上顯已預見此舉可能幫助他人犯詐欺取財及洗錢罪，且縱然發生犯罪亦不違反其本意，彰彰甚明。㈣至被告雖於民國114年3月17日前往嘉義縣警察局刑事警察大
隊報案本案帳戶遭詐騙而為交付(偵卷第47頁)，然其報案時間點已在如附表所示被害人將受騙款項匯入本案帳戶後所為，實無法排除被告此舉係出於自保或避免刑事責任所為，尚難僅憑被告事後蛇足之舉，即對被告為有利之認定。
七、綜上所述，被告對「周國城」真實身分毫無所知，且心中對於「周國城」告知相關資訊及取得本案帳戶使用目的亦存有疑慮，理應對涉及金錢往來而有高度機會被用於財產犯罪之本案帳戶保管使用更為謹慎，卻輕率應不相識「周國城」要求提供本案帳戶，被告行為彰顯其有容任幫助詐欺取財、洗錢犯罪行為發生而不違背其本意之心態，則被告供稱因信任「周國城」言詞因而受其所惑等語，縱然屬實，然被告主觀上欠缺合理基礎之不切實際地樂觀，或心存僥倖地相信犯罪事實不會發生，而將自己利益之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，皆不足憑以認為係屬犯罪事實不發生之確信，不妨礙其幫助犯詐欺取財、洗錢犯行之不確定故意之成立，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。
肆、論罪科刑
一、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。被告以一提供本案帳戶資料行為幫助本案詐騙集團詐欺如附表所示被害人財物及洗錢，係以一行為觸犯數罪名為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定從重之幫助洗錢罪處斷。
二、至公訴意旨雖認被告係犯第30條第1項前段、第339條之4第1項第2款之幫助三人以上共同詐欺取財罪等語，惟網路世界由同一人以不同暱稱分飾數角之情形本所在多有，縱令時下詐欺犯罪多係以集團方式分工為之，然亦不乏單獨一人分飾多角犯案之情形(最高法院113年度台上字第5035號判決意旨參照)。所謂詐欺集團不過俗稱，泛指多人組成，經常性從事詐欺犯罪之犯罪組合，然就個別之犯罪而言，常係多人、隨機組成，並無一定，故不能以此籠統證明個別犯罪之人數。實務上施用詐術者一人分飾多角之情形所在多有，自無法排除如附表所示被害人係受本案詐騙集團不詳成員使用各種暱稱所為而僅為同一人，自不能單憑此類犯罪常有多名共犯之臆測即遽認被告符合「幫助三人以上共同犯之」之加重詐欺取財成立要件，且被告所為者僅係交付本案帳戶資料予本案詐騙集團不詳成員，對於本案詐騙集團成員究竟由幾人組成亦非其所能預見，即便客觀上或有三人以上共同正犯惟依罪證有疑利歸被告原則，亦無從遽認被告主觀上係基於幫助三人以上而犯詐欺取財罪而為幫助加重詐欺取財犯行，公訴意旨此部分認定容有未洽，惟起訴基本社會事實相同，且本院已告知此部分罪名供被告答辯（本院卷第39頁），自得依法變更起訴法條。
三、想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」。其所謂從一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（最高法院108年度台上字第4405號、第4408號判決意旨參照）。被告本案所為幫助洗錢行為程度顯較正犯輕微，依刑法第30條第2項規定減輕其刑。至被告所犯幫助詐欺取財罪，其犯罪情節顯然較正犯輕微，亦應依刑法第30條第2項規定減輕其刑，惟因對於本案想像競合應論處之幫助洗錢罪，不生處斷刑實質影響而作為量刑從輕審酌因子。
四、爰審酌被告對於詐騙集團利用人頭帳戶實行詐欺取財並掩飾、隱匿詐欺犯罪所得去向有所預見，竟仍恣意交付本案帳戶資料予「周國城」使用而供幫助犯罪使用，使本案詐騙集團不詳成員得以逃避犯罪查緝，嚴重擾亂金融交易秩序且影響社會正常交易安全，被告所為不啻助長詐欺犯罪風氣並造成如附表所示被害人受有財產損害同時增加尋求救濟困難，所生危害非淺，並考量被告始終否認犯行（此乃被告基於防禦權之行使而為辯解，本院不得以此作為加重量刑之依據，但此與其餘相類似、已坦承全部犯行之案件相較，自應在量刑予以充分考量，以符平等原則），未能深切體認己身行為過錯所在，實難認犯後態度良好，然被告已與如附表編號２所示被害人達成和解(本院卷第51頁至第53頁)且參酌想像競合犯之輕罪減輕事由，兼衡其自陳高中肄業之智識程度，未婚、無子女，在五金店及火鍋店打工，現與祖父母及哥哥同住及其家庭經濟狀況普通等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及罰金易服勞役之折算標準。
五、如附表所示被害人匯款至華南帳戶後隨即分別遭本案詐騙集團不詳成員轉匯至MaiCoin帳戶與MAX帳戶殆盡，非被告所得管領支配而就該洗錢標的不具實際掌控權，自無從依洗錢防制法第25條第1項諭知沒收。又本案並無證據證明被告交付本案帳戶實際獲有報酬而有犯罪所得，自不生應予沒收、追徵犯罪所得問題，併此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條（依刑事判決精簡原則，僅記載程序法條），判決如主文。
本案經檢察官姜智仁偵查起訴，檢察官陳昱奉到庭執行職務。中 華 民 國 115 年 1 月 27 日
刑事第六庭 法 官 盧伯璋以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 115 年 1 月 27 日
書記官 王美珍附錄本案論罪科刑法條中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。附表：
編號 被害人 詐騙方式 轉帳時間 轉帳金額 再轉匯帳戶 １ 梁晏瑜 本案詐騙集團不詳成員於113年12月15日晚間10時許，以IG暱稱「旗袍仙子」、LINE暱稱「智慧金融交易中心」、「林俊嘉主任」向梁晏瑜佯稱抽中獎品開通第三方轉帳功能需依指示匯款至指定帳戶始能開通功能等語，致梁晏瑜陷於錯誤而依指示以右列方式匯款至華南帳戶。 ①113年12月17日 中午12時37分許 ②113年12月17日 中午12時39分許 ③113年12月17日 中午12時41分許 ①4萬9985元 ②4萬9985元 ③4萬5000元 MaiCoin帳戶與MAX帳戶 ２ 吳欣怡 本案詐騙集團不詳成員於113年12月17日中午某時許，以臉書暱稱「JiaJia Wang」、LINE暱稱「客服專線003專員」向吳欣怡佯稱欲以黑貓宅急便網站購物需使用網銀做身分認證等語，致吳欣怡陷於錯誤而依指示以右列方式匯款至華南帳戶。 ①113年12月17日 下午2時8分許 ②113年12月17日 下午2時23分許 ③113年12月17日 下午2時26分許 ①8萬7128元 ②4萬9985元 ③4萬8088元 MaiCoin帳戶 ３ 張簡態宬 於113年12月17日上午10時38分許，以臉書暱稱「吳妤彤」、LINE暱稱「專員」向張簡態宬佯稱欲以PCHOME網家速配網站購物需依指示操作等語，致張簡態宬陷於錯誤而依指示以右列方式匯款至華南帳戶。 ①113年12月17日 下午2時24分許 ②113年12月17日 下午2時26分許 ③113年12月17日 下午2時43分許 ①4萬9987元 ②4萬9986元 ③16萬9987元 MaiCoin帳戶