臺灣基隆地方法院刑事判決115年度金訴字第397號公 訴 人 臺灣基隆地方檢察署檢察官被 告 陳聖義選任辯護人 呂治鋐律師
王聖傑律師上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第10294號），本院判決如下：
主 文陳聖義幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣捌萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實
一、陳聖義明知將金融帳戶提供他人使用，可能供做他人犯罪之用，仍基於幫助他人詐欺取財及幫助掩飾、隱匿特定犯罪所得本質、來源及去向之不確定故意，於民國114年9月8日14時34分許，在址設新北市○○區○○○○路00○00號1樓64之40之統一便利超商瑞慈門市，將名下臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案臺銀帳戶）、彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案彰銀帳戶）、中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案中信帳戶）等帳戶之提款卡共3張（下稱本案3帳戶）均寄出、密碼均以通訊軟體Line（下稱Line）之方式提供予真實姓名、年籍不詳，Line暱稱「黃齡萱Ruby-」之人之詐欺集團成員使用，容任他人以之為詐欺取財及洗錢之犯罪工具。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶後，旋共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於如附表所示之詐騙時間，以如附表所示之方式，詐騙如附表所示之人，致如附表所示之人均不疑有他，而陷於錯誤，並於如附表所示之匯款時間，匯款如附表所示之金額至如附表所示之帳戶內，旋遭提領一空。嗣因如附表所示之人察覺有異，報警處理，始查悉上情。
二、案經吳曉琪、劉家安、沈建國、張丞傑、楊順富、胡萱郁訴由新北市政府警察局瑞芳分局報告臺灣基隆地方檢察署檢察官偵查起訴。
理 由
一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：上開犯罪事實，業據被告於偵查及本院審理時坦承不諱，並有告訴人吳曉琪於警詢時之指訴、網路銀行交易明細、Messeng
er、LINE對話紀錄擷圖、告訴人劉家安於警詢時之指訴、與詐欺集團成員於LINE、Messenger之對話紀錄擷圖、網路銀行交易明細擷圖、告訴人沈建國於警詢時之指訴、與詐欺集團成員於LINE之對話紀錄擷圖、網路銀行交易明細擷圖、告訴人張丞傑於警詢時之指訴、與詐欺集團成員於Messenger、LINE之對話紀錄擷圖、網路銀行交易明細擷圖、告訴人楊順富於警詢時之指訴、與詐欺集團成員於LINE、Messenger之對話紀錄擷圖、假交貨便公告擷圖、網路銀行交易明細擷圖、告訴人胡萱郁於警詢時之指訴、與詐欺集團成員於LINE之對話紀錄擷圖、網路銀行交易明細擷圖、本案臺銀帳戶、彰銀帳戶及本案中信帳戶之客戶基本資料及交易明細各1份附卷可稽，足認被告上開任意性自白與事實相符，堪以採信。綜上所述，本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。
二、論罪科刑：㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助洗錢罪，暨刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。
㈡被告以提供本案三帳戶予不詳詐欺集團成員之一行為，幫助
該人對本案告訴人實施詐欺取財、洗錢犯行，侵害其財產法益，同時觸犯上開二罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重以幫助洗錢罪處斷。
㈢被告所犯為幫助犯，其並未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，
所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定減輕其刑。㈣查被告於偵查及本院審理時均坦承犯行，且無證據證明被告
獲有犯罪所得，爰依洗錢防制法第23條第3項前段減刑規定減輕其刑，併與未遂部分遞減之。
㈤爰審酌被告將本案三帳戶提供予真實姓名、年籍不詳之詐欺
集團成員使用，使其等得以掩飾真實身分而為詐欺取財、洗錢犯行，不僅造成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害社會治安，助長詐欺取財犯罪之實施，更使詐欺集團成員得以製造金流斷點，破壞金流秩序之透明穩定，並造成本案告訴人財產損害與求償上之困難，所為實屬不該；考量被告犯後坦承犯行，已與告訴人張丞傑、沈建國達成和解，兼衡被告經診斷有幻覺症狀，於本院審理時自陳之智識程度、職業、家庭經濟與生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑部分如易科罰金及併科罰金刑部分如易服勞役之折算標準。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官林思吟提起公訴，檢察官張長樹到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 11 月 5 日
刑事第一庭 法 官 李 岳以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書( 均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 115 年 11 月 5 日
書記官 曾禹晴附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 告訴人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 吳曉琪 (提告) 114年9月10日 告訴人吳曉琪於臉書刊登販售商品貼文，詐騙集團成員，以假冒買家名義，向告訴人吳曉琪佯稱：欲購買其販售之產品，惟無法下單交易，要求告訴人，進行實名認證、託運條款，始能正常下單進行交易云云，致告訴人吳曉琪陷於錯誤，而依指示匯款至右列帳戶內。 114年9月10日16時36分許。 14萬2,106元 本案臺銀帳戶 114年9月10日16時38分許。 3萬1,107元 本案中信帳戶 2 劉家安 (提告) 114年9月10日 告訴人劉家安於臉書刊登販售商品貼文，詐騙集團成員，以假冒買家名義，向告訴人劉家安佯稱：欲購買其販售之產品，惟無法下單交易，要求告訴人，進行銀行帳戶認證，始能正常下單進行交易云云，致告訴人劉家安陷於錯誤，而依指示匯款至右列帳戶內。 114年9月10日 16時49分許 4萬9,985元 本案彰銀帳戶 3 沈建國 (提告) 114年9月10日 詐騙集團成員在通訊軟體LINE上刊登免費贈物之貼文，吸引告訴人沈建國聯繫，嗣佯以無法交易成功為由，要求告訴人沈建國按指示操作云云，致告訴人沈建國陷於錯誤，而依指示匯款至右列帳戶內。 114年9月10日 17時10分許 5萬9,985元 本案彰銀帳戶 4 張丞傑 (提告) 114年9月10日 詐騙集團成員在社群軟體Threads上刊登免費贈物之貼文，吸引告訴人張丞傑聯繫，嗣佯以未完成實名認證為由，要求告訴人張丞傑按指示操作云云，致告訴人張丞傑陷於錯誤，而依指示匯款至右列帳戶內。 114年9月10日 17時13分許 3萬9,989元 本案彰銀帳戶 5 楊順富 (提告) 114年9月10日 詐騙集團成員在社群軟體抖音上刊登販物之貼文，吸引告訴人楊順富聯繫，嗣佯以未完成實名認證為由，要求告訴人楊順富按指示操作云云，致告訴人楊順富陷於錯誤，而依指示匯款至右列帳戶內。 114年9月10日 17時21分許 8,000元 本案臺銀帳戶 6 胡萱郁 (提告) 114年9月10日 詐騙集團成員在社群軟體Threads上刊登販物之貼文，吸引告訴人胡萱郁聯繫，嗣佯以未完成實名認證為由，要求告訴人胡萱郁按指示操作云云，致告訴人胡萱郁陷於錯誤，而依指示匯款至右列帳戶內。 114年9月10日17時22分許。 4萬9,989元 本案中信帳戶 114年9月10日17時23分許。 3萬9,103元