臺灣高雄地方法院刑事裁定 103年度聲字第3915號聲 請 人即受處分人 柯登和上列聲請人因違反銀行法案件（103年度他字第3326號、103年度偵字第20104 號），聲請撤銷或變更檢察官於偵查中所為之處分，本院裁定如下：
主 文聲請駁回。
理 由
一、聲請意旨略以：聲請人柯登和擔任「真善美互助聯誼會」之合會會首，並以其名義向彰化銀行九如分行租用保險箱，備給付會員得標之合會金。該互助會之會款係由會員交付會首收受，待會員得標，再陸續返還會員，並無約定給付股息或其他紅利，與銀行法所定吸收資金不同，並無犯罪，聲請人寄存於上開保險箱內之合會金現款新臺幣（下同）600 萬元，既非犯罪所得，自不得作犯罪之證據；又現款為法定可替代物，如認係違反銀行法之證據，得由金融機構出具證明即可，無扣押現款之必要，況且該互助會目前並無會員未領到合會金，即無受害人可言，何來作為將來給付受害人之用途？是以，請求撤銷臺灣高雄地方法院檢察署（下稱高雄地檢署）103年8月14日103年度他字第3326 號依檢察官指揮執行逕行搜索（聲請狀誤載為103年度聲搜字第1291 號，應予更正）扣押聲請人之彰化銀行九如分行租賃保險箱內所有現款600萬元之命令，並發還之等語。
二、按可為證據或得沒收之物，得扣押之；扣押物若無留存之必要者，不待案件終結，應以法院之裁定或檢察官之命令發還之，刑事訴訟法第133條第1項、第142條第1項分別定有明文。準此，扣押物有無留存之必要性，應視案件於偵查或審判之階段，分別由檢察官或法院決定之。
三、本件聲請人因涉嫌違反銀行法案件，以其名義向彰化銀行九如分行租用保險箱遭搜索，並扣押該保險箱內現款600 萬元，乃係因高雄地檢署偵辦麥盛創、賴聰明為會首，以「真善美互助聯誼會」之合會名義，向多數人或不特定人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬，涉嫌違反銀行法第29條第1 項、第29條之
1 規定，而犯同法第125 條之罪嫌，而聲請人為該互助會之總監會首，持有向多數人或不特定人所收受之部分款項，放置聲請人上開租用保險箱內，故將聲請人列為犯罪嫌疑人，檢察官於民國103年8月14日逕行搜索，從中查扣現金600 萬元，並於執行後3 日內陳報本院，經核於法有據，准予備查，此有高雄地檢署103年9月22日雄檢瑞藏103偵20104字第104142號函暨所附本院103年度急搜字第15 號裁定書、高雄地檢署103年10月14日雄檢瑞藏103偵20104字第107699 號函暨所附高雄市政府警察局刑事警察大隊搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表各1 份在卷可稽。是本件之聲請，在性質上應係受處分人對於檢察官所為之扣押處分有所不服，而依刑事訴訟法第416條申請撤銷、變更，合先指明。
四、聲請人雖以檢察官上開扣押處分於法不合，而提起準抗告。惟本院經徵詢承辦檢察官之意見略以：被告柯登和即聲請人為麥盛創、賴聰明所屬「真善美互助聯誼會」之總監會首，業如前述，亦為該互助會幹部，因而持有向多數人或不特定人所收受之部分款項，放置聲請人上開租用保險箱內，是以，有相當理由足認聲請人上開租用保險箱內之現款600 萬元係其與麥盛創、賴聰明等共犯之犯罪所得，屬得為證據及得為得沒收之物，為保全此等財物之沒收、追徵或財產之抵償，或發還予被害人，或將來做為證據使用，爰依刑事訴訟法第133條第1項、銀行法第136條之1規定，扣押聲請人上開租用保險箱內之現款600萬元等語，此有高雄地檢署103年9月22日雄檢瑞藏103偵20104字第104142 號函附卷足憑。是檢察官於偵查中依蒐集之證據資料，認聲請人涉犯違反銀行法案件罪嫌重大，且聲請人上開租用保險箱內之現款600 萬元可為證據，亦屬得沒收之物，確有扣押保全上開證據之必要，依法予以扣押，業經本院依職權調取聲請人所涉103 年度聲搜字第1266號卷相關卷證審認，於法有據，核無不合。是以，本院衡酌聲請人所涉違反銀行法案件之罪質非輕（最輕本刑3 年以上有期徒刑）、該互助會組織龐大、被害人數甚多，以及扣押聲請人上開租用保險箱內之現款600 萬元所生侵害，認檢察官所為之扣押處分，乃偵查犯罪、保全證據所必要，而與比例原則無違。又立法者為避免犯罪者享有犯罪所得，降低從事金融犯罪之誘因，乃明定銀行法第136條之1：
「犯本法之罪，因犯罪所得財物或財產上利益，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，屬於犯人者，沒收之。如全部或一部不能沒收時，追徵其價額或以其財產抵償之。」聲請人因涉嫌違反銀行法案件，其租用保險箱內之現款600 萬元既經檢察官認定有相當理由屬於犯罪所得財物，日後尚有發還被害人或得請求損害賠償之人或沒收等留存之必要性。從而，本件聲請為無理由，應予駁回。
五、依刑事訴訟法第220條、第416條第4項、第412條，裁定如主文。
中 華 民 國 103 年 10 月 21 日
刑事第五庭 審判長法 官 洪榮家
法 官 陳盈吉法 官 孫沅孝以上正本證明與原本無異。
不得抗告。
中 華 民 國 103 年 10 月 21 日
書記官 陳仙宜