臺灣高雄地方法院刑事簡易判決114年度金簡字第764號公 訴 人 臺灣高雄地方檢察署檢察官被 告 許瑞升上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第1802號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（原案號：114年度金訴字第689號），爰不經通常審理程序，裁定逕以簡易判決處刑如下：
主 文許瑞升幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應履行如附表所示之事項。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告許瑞升於本院審理程序時之自白」、「本院調解筆錄及辦理刑事案件電話紀錄查詢表」外，餘均引用起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。被告交付本案帳戶資料之行為，同時觸犯上開數罪名，並侵害數財產法益，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。
㈡刑之減輕事由
被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，情節顯較實行犯罪構成要件之正犯為輕，依刑法第30條第2項規定減輕其刑。
㈢爰審酌被告：⒈率爾將本案帳戶資料提供予他人使用，讓他人
得以利用本案帳戶作為收取詐欺款項及洗錢之工具，造成被害人受有如附件附表所示之財產上損害，且致檢警難以追緝，助長詐騙犯罪風氣，破壞金融交易秩序，所為誠應非難；⒉犯後終能於本院審理時坦承犯行，並與被害人鄒佳芯達成調解，並遵期履行調解筆錄之內容，有本院調解筆錄及辦理刑事案件電話紀錄查詢表在卷可憑（金簡卷第15至16、31頁），惟因告訴人李秀鳳、方麗鳳2人於調解期日均未到場，被告因而未能填補其等財產上損失，有本院刑事報到單在卷可考（金簡卷第27頁）；⒊前曾因過失傷害案件，經法院論罪科刑之素行，有法院前案紀錄表存卷可查；⒋自承之智識程度、工作、收入、家庭生活狀況等一切情狀（因涉及個人隱私，故不予公開揭露，金訴卷第31至32頁），量處如主文所示之刑，併諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。
㈣緩刑之諭知
查被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有其法院前案紀錄表在卷可佐。本院審酌其因一時失慮致罹刑章，犯後已與到場之被害人鄒佳芯達成調解，並遵期履行調解筆錄之內容，業如前述，堪認被告犯後積極填補被害人所受之損失，態度尚稱良好，諒其經此偵審程序，理當知所警惕，故認對其宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭知緩刑2年。另為督使被告遵守調解筆錄條件，併依刑法第74條第2項第3款規定，命被告應履行其與被害人鄒佳芯成立如附表所示之調解筆錄內容，以保障被害人鄒佳芯之權益。倘若被告未遵循本院所諭知之上開條件，情節重大者，檢察官得依刑事訴訟法第476條、刑法第75條之1第1項第4款之規定，聲請撤銷本件緩刑之宣告，併予敘明。
三、沒收之說明㈠按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問
屬於犯罪行為人與否，沒收之，洗錢防制法第25條第1項定有明文，此核屬義務沒收性質，雖不以經查獲之洗錢財物或財產上利益扣案為必要，惟仍有刑法第38條之2第2項過苛條款之適用（最高法院114年度台上字第3105號判決意旨參照）。本院審酌被告僅為幫助犯之地位，並未經手詐欺款項，若將匯入本案帳戶內之款項予以沒收，恐有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。㈡又被告雖將本案帳戶提供詐騙者遂行詐欺取財等犯行，惟卷
內尚無證據證明被告因本案犯行獲有不法利得，自無就其犯罪所得宣告沒收或追徵之問題。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。
本案經檢察官余彬誠提起公訴，檢察官郭武義到庭執行職務。中 華 民 國 115 年 2 月 25 日
高雄簡易庭 法 官 陳一誠以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。
中 華 民 國 115 年 2 月 25 日
書記官 王萌莉附錄本案論罪科刑法條全文：
【刑法第30條】幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
【刑法第339條】意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
【洗錢防制法第2條】本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。【洗錢防制法第19條】有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
附表：
被告應履行之負擔（即被告與被害人鄒佳芯調解成立之內容） 被告應給付被害人鄒佳芯新臺幣（下同）4萬元，自民國115年1月10日起至115年4月10日止，以匯款方式分期匯入被害人鄒佳芯指定帳戶，共分為4期，每月為一期，按月於每月10日以前給付1萬元，如有一期未付，尚未到期部分視為全部到期。附件：臺灣高雄地方檢察署檢察官114年度偵字第1802號起訴書--------------------------------------------------------臺灣高雄地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第1802號被 告 許瑞升 （年籍詳卷）上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、許瑞升可預見提供個人金融帳戶之資料予他人使用，可能掩飾、隱匿他人犯罪所得或使他人遂行詐欺取財犯行，仍不違背其本意，而基於幫助掩飾、隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向之犯意及幫助詐欺取財之不確定故意，於民國113年10月9日前之不詳時間，在不詳地點，將其名下中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之金融卡，寄交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，並以通訊軟體LINE告知金融卡密碼。嗣詐欺集團成員取得本案帳戶資料後，即共同基於意圖為自己不法之所有，基於詐欺、洗錢之犯意聯絡，於附表所示之時間，對附表所示之人施以附表所示之詐術，致渠等均陷於錯誤，而依指示匯入附表所示之金額至本案帳戶內，旋遭詐欺集團成員提領一空，以此方式隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。嗣李秀鳳、方麗鳳、鄒佳芯均發覺有異，報警處理，始循線查悉上情。
二、案經李秀鳳、方麗鳳、鄒佳芯訴由高雄市政府警察局林園分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告許瑞升於警詢及偵查中之供述 被告許瑞升固坦承有於上開時、地，交付本案帳戶，惟否認有何上開犯行，辯稱：我是要辦理貸款，對方說可以幫我洗貸款額度等語。 2 ⑴告訴人李秀鳳於警詢之指訴 ⑵告訴人李秀鳳提供之對話紀錄擷圖1份 證明告訴人李秀鳳因遭他人詐欺而匯款至本案帳戶之事實。 3 ⑴告訴人方麗鳳於警詢之指訴 ⑵告訴人方麗鳳提供之對話紀錄擷圖、網路銀行交易紀錄擷圖各1份 證明告訴人方麗鳳因遭他人詐欺而匯款至本案帳戶之事實。 4 ⑴告訴人鄒佳芯於警詢之指訴 ⑵告訴人鄒佳芯提供之對話紀錄擷圖、存摺明細各1份 證明告訴人鄒佳芯因遭他人詐欺而匯款至本案帳戶之事實。 5 本案帳戶客戶基本資料、交易明細各1份 證明被告為本案帳戶之申登人及告訴人李秀鳳、方麗鳳、鄒佳芯匯款至本案帳戶之事實。
二、被告許瑞升雖以前詞置辯，惟其未提供相關證據為佐，是其上開所辯是否為真，已非無疑。再查，依一般人之日常生活經驗均可知悉，無論自行或委請他人向金融機構申辦貸款，無不事先探詢可借貸金額利率之高低、還款期限之久暫、代辦公司所欲收取之手續費等事項，以評估自己之經濟狀況可否負擔，並須提出申請書檢附在職證明、身分證明、財力、所得或擔保品之證明文件等資料，經金融機構徵信審核通過後，再辦理對保、簽約等手續，俟上開貸款程序完成後始行撥款；縱有瞭解撥款帳戶之必要，亦僅須影印存摺封面或告知金融機構名稱、戶名、帳號即可，無須於申請貸款之際，即提供貸款轉帳帳戶存摺，亦毋庸交付提款卡，更遑論提供提款密碼予貸款之金融機構；況辦理貸款每每涉及大額金錢之往來，申請人若非親自辦理，理應委請熟識或信賴之人代為辦理，縱欲循民間之私人管道借貸，亦須事先瞭解還款方式，並提供適當之擔保品，而依一般商業交易習慣，借款人所提供之擔保品通常與所借貸之金額相當，且具有即時變現、便於流通之性質，如此方能使擔保物權人於行使權利時獲得一定程度之受償及保障，被告為智識正常之成年人，具二專學歷及10年之工作經驗，其對上開事項，自不得諉為不知，惟被告於警詢及偵查中自陳：沒有談說要借多少，有說利息可以年繳，沒有說利率，對方說可以幫我洗貸款額度等語，足徵被告並未與對方詳細討論借款額度、利息、還款利率等申請貸款之重要資訊，即同意貸款條件並貿然將金融卡交付予之，顯與常情有違，且被告試圖與不相識之人共同以製造不實帳戶交易紀錄之不法手段，隱瞞其並無經濟資力之事實，因而交付本案帳戶資料，顯見被告知悉對方於取得上本案帳戶資料後，可能非法使用本案帳戶資料，使之被利用作為實行財產犯罪之工具乙節，應有所預見，卻仍將本案帳戶資料交付予對方，堪認被告有容任該等犯罪結果發生而不違背其本意，而具有幫助洗錢、幫助詐欺取財之不確定故意甚明。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。又被告以一提供帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財及幫助洗錢2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣高雄地方法院中 華 民 國 114 年 4 月 14 日
檢察官 余 彬 誠上正本證明與原本無異中 華 民 國 114 年 4 月 23 日
書記官 陳 素 娥附表編號 告訴人 詐騙時間、方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 1 李秀鳳 詐欺集團成員於113年10月5日起，先以社群軟體Facebook刊登不實之貸款廣告，李秀鳳聯繫後，復以通訊軟體LINE向其佯稱：信用有瑕疵，流水未達標，需依指示購買保險及操作網銀云云，致其陷於錯誤，而於右列時間匯款右列金額至本案帳戶。 113年10月9日11時14分許 1萬5,000元 2 方麗鳳 詐欺集團成員於113年10月5日起，先以社群軟體Facebook刊登不實之貸款廣告，方麗鳳聯繫後，復以通訊軟體LINE向其佯稱：帳戶有問題，需要付保證金才有辦法借貸云云，致其陷於錯誤，而於右列時間匯款右列金額至本案帳戶。 113年10月9日11時10分許 3萬元 3 鄒佳芯 詐欺集團成員於113年10月7日起，以通訊軟體LINE向鄒佳芯佯稱：可以提供貸款，但要預付保證金並依指示操作網路銀行云云，致其陷於錯誤，而於右列時間匯款右列金額至本案帳戶。 113年10月9日12時32分許 4萬元