臺灣高等法院高雄分院刑事裁定 105年度抗字第21號抗 告 人即聲請人 黃麗鄉
辜俊富張禮維陳顯堂陳淑芳柯登和陳東宏趙秀娥陳玨蓉李淑携 （原裁定誤為「李淑攜」）上列抗告人因聲請撤銷扣押處分案件，不服臺灣高雄地方法院中華民國105 年1 月12日裁定（原審案號：103 年度金重訴字第4號），提起抗告，本院裁定如下：
主 文抗告駁回。
理 由
一、抗告意旨略以：抗告人即聲請人黃麗鄉、辜俊富、張禮維、陳顯堂、陳淑芳、柯登和、陳東宏、趙秀娥、陳玨蓉、李淑携（下稱抗告人等）所有之如附表所示之金融帳戶，均業於聲請狀中敘明其用途及資金來源與真善美互助會無涉，則原審應可就本件案發期間內，前開金融帳戶存摺所示出入之名目詳加比對調查後，准予解除凍結，乃原審竟以「該資金來源是否均與真善美互助會無涉，均有待調查釐清」為由，駁回抗告人等解除帳戶凍結之聲請，顯未盡調查之義務，爰依法提起抗告，請將不利於抗告人等之裁定予以撤銷等語。
二、按「可為證據或得沒收之物，得扣押之。」；又「扣押物若無留存之必要者，不待案件終結，應以法院之裁定或檢察官命令發還之；其係贓物而無第三人主張權利者，應發還被害人。扣押物，因所有人、持有人或保管人之請求，得命其負保管之責，暫行發還。」刑事訴訟法第133 條第1 項、第14
2 條分別定有明文。故而，扣押物有無繼續扣押之必要，事實審法院自有審酌裁量之權。再「犯本法（銀行法）之罪，因犯罪所得財物或財產上利益，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，屬於犯人者，沒收之。如全部或一部不能沒收時，追徵其價額或以其財產抵償之。」銀行法第136 條之
1 亦有明定。是以，違反銀行法犯罪所得財物，如應發還被害人者，係以全體被害人為對象，並應於判決確定後，由檢察官執行之。
三、查案外人葉鼎南、蘇達修、麥盛創、賴聰明等人，以真善美互助會名義對外宣稱：「會息固定、不必競標、保證獲利」；「可互助、且儲蓄又獲利」等語，招攬不特定會員加入該互助會，涉嫌違反銀行法第29條第1 項、第29條之1 、第12
5 條第1 項後段罪嫌，經檢察官提起公訴，現由原審法院審理中。本院審酌：抗告人等分別於真善美互助會，擔任處長、總監或董事等職位，而該互助會會員分為專員、主任、副理、經理、處長、總監及董事等階級，透過參加互助會或招攬會員參加互助會，逐步晉階，並可取得相關獎金等情，業經本院核閱原審法院103 年度金重訴字第4 號違反銀行法等案件之偵審案卷無訛。準此，抗告人等既分別於真善美互助會，擔任處長、總監或董事等職位，透過招攬可獲取相關獎金，而真善美互助會會員人數多少、實際繳納金額總數為何、會員參與互助會是否可取得顯不相當之利息、抗告人等各自招攬之會員及會員總額多寡，顯然攸關抗告人等實際獲得之獎金總額，及該獎金是否屬於犯罪所得，而應依前開銀行法規定予以追繳沒收或發還被害人。又如附表所示之金融帳戶，於真善美互助會招攬期間，均有交易紀錄，亦經本院核閱前開偵審案卷無訛，而該等交易，是否與真善美互助會有關，皆屬本案被告麥盛創等人是否有前開違反銀行法犯行之核心事項，有待調查釐清，尚不得僅憑抗告人等之片面主張，即遽認該等帳戶與本件犯罪事實無關。再者，前開帳戶之交易是否與真善美互助會有關，既為本案被告麥創盛等人是否有前開違反銀行法犯行之核心事項，關係其等是否成立犯罪，自無於該案件審理完畢前，原審法院即先行認定之理。復依起訴書所載之證據資料，本件查扣之金融帳戶存款、現金、不動產、車輛之價值，仍低於會員繳納會款總額，如在本案調查釐清、判決確定前，即將如附表所示之金融帳戶解除凍結，依現金具有高度流通性之特性，恐有礙於本案日後判決之執行，甚而有礙被害人求償之權利，故本件自仍有繼續凍結如附表所示金融帳戶之必要。
四、綜上，抗告人等執前詞指摘原裁定此部分不當，為無理由，均應予以駁回。
五、原裁定附表編號2 、7 部分，業經原審准予解除凍結確定；聲請人王月品、洪麗香部分，則經原審駁回其等之聲請確定，均不再論列。
據上論結，應依刑事訴訟法第412 條，裁定如主文。
中 華 民 國 105 年 2 月 1 日
刑事第八庭 審判長法 官 李炫德
法 官 黃蕙芳法 官 徐美麗以上正本證明與原本無異。
不得再抗告。
中 華 民 國 105 年 2 月 1 日
書記官 梁美姿附表：
┌───┬───────────┬──────┬─────────┐│編號 │ 金融機構名稱 │ 戶 名 │ 帳 號 ││（原裁│ │ │ ││定附表│ │ │ ││編號）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 1 │中國信託銀行高雄分行 │黃麗鄉 │ 000000000000 ││（1） │ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 2 │中國信託銀行高雄分行 │黃麗鄉 │ 000000000000 ││（3） │ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 3 │陽信銀行大公分行 │黃麗鄉 │ 000000000000 ││（4） │ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 4 │中國信託銀行高雄分行 │辜俊富 │ 000000000000 ││（5） │ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 5 │中國信託銀行高雄分行 │辜俊富 │ 000000000000 ││（6） │ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 6 │第一銀行五福分行 │張禮維 │ 00000000000 ││（8） │ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 7 │第一銀行灣內分行 │張禮維 │ 00000000000 ││（9） │ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 8 │第一銀行十全分行 │張禮維 │ 00000000000 ││（10）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 9 │星展銀行鼎強分行 │張禮維 │ 000000000000 ││（11）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 10 │大眾銀行苓雅分行 │陳顯堂 │ 000000000000 ││（18）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 11 │聯邦銀行三民分行 │陳顯堂 │ 000000000000 ││（19）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 12 │大眾銀行鳳山分行 │陳淑芳 │ 000000000000 ││（20）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 13 │台新銀行苓雅分行 │柯登和 │ 00000000000000 ││（21）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 14 │大眾銀行明誠分行 │陳東宏 │ 000000000000 ││（22）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 15 │大眾銀行明誠分行 │趙秀娥 │ 000000000000 ││（23）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 16 │大眾銀行五甲簡易型分行│陳玨蓉 │ 000000000000 ││（24）│ │ │ │├───┼───────────┼──────┼─────────┤│ 17 │國泰世華銀行左營分行 │李淑携 │ 000000000000 ││（25）│ │ │ │└───┴───────────┴──────┴─────────┘