臺灣南投地方法院刑事判決 96年度易字第460號公 訴 人 臺灣南投地方法院檢察署檢察官被 告 甲○○上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（96年度偵緝字第33號），本院判決如下：
主 文甲○○無罪。
理 由
一、公訴意旨略以：被告甲○○以經營皮包買賣為業，明知其於民國95年4月間已積欠銀行及友人各新台幣（下同）1百餘萬元，經濟狀況已處於無力清償借款之狀態，仍意圖為自己不法之所有，於同年4月底某日，在臺中縣大里市○○路○段○○號告訴人乙○○（即穆瑞瓊）住處，向告訴人佯稱其票據信用良好，且所經營之商店需資金週轉，而持其所簽發如附表一編號1、2所示之支票向告訴人借貸同額現款，告訴人不疑有他，陷於錯誤，交付現金22萬元予被告。被告借得上開款項後，復向告訴人詐稱：其進貨均以遠期票據支付，致其個人支票之回籠率不足，希能借給支票用以給付貨款，並保證會在票據屆期前繳付票款等語，告訴人不知有詐，陷於錯誤，簽發如附表一編號3至10所示之支票借予被告，用以支付貨款。嗣告訴人曾多次要求被告返還如附表一編號3至10所示之支票，被告均虛以委蛇，告訴人為取回上開票據，於同年5月9日前往南投縣○○鎮○○里○○路○○○號被告住處，發現被告已遷居他處，告訴人始知受騙，因認被告涉犯刑法第339 條第1項之詐欺取財罪嫌等語。
二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定其犯罪事實。又不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。又事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，為裁判基礎；且認定犯罪事實所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然而無論直接證據或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般之人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在而無從使事實審法院得有罪之確信時，即應由法院為諭知被告無罪之判決，最高法院著有40年台上字第86號、76年台上字第4986號判例足參。
三、又按刑法第339條第1項詐欺取財罪之成立，以行為人意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付為要件；所謂以詐術使人交付，必須被詐欺人因其詐術而陷於錯誤，若其所用方法，不能認為詐術，亦不致使人陷於錯誤，即不構成該罪（最高法院46年台上字第260號判例參照）。
而刑法上詐欺罪之立法意旨，係以禁止於經濟行為中使用不當之方法得利為規範目的，經濟行為亦因其行為本質及類型，而於交易領域中有其特有之行為特性，法律原則上固應保障交易之秩序，惟於具體案例中，亦應顧及交易雙方為交易行為時，是否有具體情事，足認其違背正當之經濟秩序，而應予以制裁。否則，經濟行為本身原寓有不同程度之不確定性或交易風險，交易雙方本應自行估量其主、客觀情事及搜集相關資訊，以作為其判斷之參考；交易之當事人本應自行考量對方之資格、能力、信用，及交易內容之投資報酬率、資金風險等等因素，除具違反詐欺罪之具體情事外，非謂當事人之一方有無法依約履行之情形，即應成立詐欺罪，否則刑事詐欺責任與民事債務不履行責任將失其分際。
四、公訴人認被告涉犯上開犯行，無非以被告不否認有向告訴人借得上開款項及支票，且尚未返還之事實，且被告自承向被害人借款時，已有數百萬元之資金缺口；另被告之帳戶自95年5月8日起至同年7月31日止，總計有38筆退票記錄退票總金額達817萬591元，此有法務部票據信用資訊連結作業查詢明細表1份在卷可憑，足見被告於借貸之際已有詐欺被害人之不法意圖甚明等為其論據。
五、訊據被告固坦承伊曾有交付如附表一編號1、2所示之支票予告訴人，及自95年5月8日起伊票據即有拒絕往來紀錄，自95年5月15日起開始退票，惟堅決否認有何詐欺取財之犯行，辯稱：如附表編號一1、2所示之支票是告訴人向伊借票，伊並未從告訴人處取得任何現金，如附表編號3至10所示之支票，是伊與告訴人一同持向他人借款，借得之現金再由伊與告訴人朋分，而伊與告訴人自93年就有頻繁之金錢往來，被害人很清楚伊的經濟狀況等語。
六、經查：㈠關於被告與告訴人借款及交付支票之情形，依告訴人於95年
7月19日偵查中證稱：被告自95年3月間起陸續用票向我借現金，95年5月5日以後票就沒有兌現等語（95年度他字第589號卷第18頁）；96年2月8日偵查中證稱：被告有拿我的票去向別人借錢，是5月9日以後我名義的票，有些是我與被告一起去借的，因為對方說要看到我，就是如附表一編號5、6所示之支票，錢是匯到被告的戶頭等語（參96年度偵緝字第39號卷第32-34頁），故由被告之供述及告訴人之上揭證述，雙方各執一詞，惟可以認定的是，被告確實有交付如附表一編號1、2所示之票據予告訴人，及由被告或被告與告訴人共同持如附表一編號3至10所示之票據，向他人借款，而被告有取得借款（或部分借款）之事實。
㈡又杉彩商行係由告訴人任負責人，有營利事業登記基本資料
查詢可稽（參96年度偵緝字第33號卷第59頁）；且告訴人於花旗銀行（原華僑銀行，於96年12月1日與花旗銀行合併而消滅，以花旗銀行為存續公司）之支存帳號為00000000000000號、活存帳戶為00000000000000號，杉彩商行於台中商業銀行崇德分行之支存帳號為000000000000號、活存帳號為000000000000號，亦有花旗（台灣）銀行大里分行97年3月12日（97）花旗（台灣）里第31號函、台中商業銀行崇德分行97年3月13日中崇德字第09701800048號函附於本院卷可佐。
而經查詢被告設於慶豐商業銀行草屯分行帳號00000000000000號活存帳戶之交易明細，自93年1月15日起至95年4月17日止，與告訴人之上揭4帳戶共有如附表二㈠所示之17次往來紀錄，總金額高達439202元；被告設於同一分行之帳號00000000000000號支存帳戶之交易明細，於95年4月11日、95年4月20日，分別與告訴人上揭花旗銀行活存帳戶有如附表二㈡所示之往來紀錄，總金額為30000元；告訴人設於花旗銀行大里分行帳號00000000000000號支存帳戶，告訴人所開立之支票，自94年2月12日起至95年4月26日止，共有如附表二㈢所示之12張支票由被告背書，總金額高達0000000元，此有慶豐商業銀行96年9月12日（96）慶銀屯字第960239號函附之被告上揭帳戶往來明細表、花旗（台灣）銀行大里分行96年12月24日（96）花旗（台灣）里第014號函附之被告上揭帳戶往來明細表、支票正反面影本各12張附於本院卷可證。
另依被告於偵查中提出其設於台中民權路郵局帳號00000000000000號活存帳戶，於95年3月27日跨行轉出6000元至杉彩商行設於台中商業銀行崇德分行帳號000000000000號支存帳戶中，及於95年4月3日匯款200000元入杉彩商行上揭台中商業銀行崇德分行支存帳戶中，此有存摺內頁影本、慶豐商業銀行匯款委託書證明聯影本各1紙可參（參96年度偵緝字第
33 號卷第45頁、第50頁）。由上可知，被告與告訴人間，確如被告所辯，自93年間起即有頻繁之金錢往來。
㈢承上所述，被告與告訴人自93年1月15日起，即陸續有金錢
往來，衡情告訴人對被告之財務狀況及清償能力，絕無不知之理，否則告訴人如何會多次匯款入被告之帳戶（參附表二㈠編號1、2、8、11、12、13、15、16及附表二㈡所示），故由此應可證告訴人之所以屢次匯款予被告，應係評估二人往來情形，始為其是否匯款之考量；復參酌被告之臺中民權路郵局帳號000000000號支存帳戶及慶豐銀行草屯分行帳號000000000號支存帳戶，均係自95年5月8日起始拒絕往來，自95年5月15日始退票，此有法務部-票據信用資訊連結作業網路列印本1紙可徵（參95年度偵緝字第51頁至53頁），尚在公訴人所指被告向告訴人借款（即95年3月底某日）之後；況且若被告自始即有詐騙告訴人之念，應無須於借款後之95年4月3日，復匯款200000元入告訴人之杉彩商行台中商業銀行崇德分行支存帳戶中（詳如上述）。如此一來，本件在被告與告訴人已有多次之金錢往來情形下，告訴人應早已知悉被告之經濟狀況，被告縱有如起訴書所載之告訴人借款及借票之行為，亦應無特意表明其經濟狀況之必要，縱有表明，告訴人亦不會因此而為借款或借票與否之依據，亦即使告訴人有何陷於錯誤而允諾借款及借票之情事，自不得僅因告訴人所指被告事後未依約如期清償借款及返還票據，乃擬制推測認被告於借款及借票之始，即有不清償及返還之意圖。
七、綜上所述，若被告確有向告訴人借款或借票，亦純屬民事債務不履行之糾葛，告訴人應循民事途徑求償，始為正途。此外，本院復查無其他積極證據足資證明被告有何詐欺取財犯行，既不能證明被告犯罪，依首揭法條及判例之說明，自應為被告無罪之諭知。
據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。
本案經檢察官蔡孟君到庭執行職務。
中 華 民 國 97 年 5 月 13 日
刑事第一庭 審判長法 官 黃光進
法 官 賴秀雯法 官 廖慧娟上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於判決送達後十日內向本院提出上訴狀，並應敘述上訴理由（均須按他造當事人之數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 97 年 5 月 14 日
書記官附表一：
┌──┬─────┬───────────┬──────┬──────┬──────┐│編號│ 發票人 │ 付款人及帳號 │支票號碼 │發票日 │面額（新台幣││ │ │ │ │ │） │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│1 │ 甲○○ │慶豐商業銀行草屯分行 │CF0000000號 │95年5月8日 │12萬元 ││ │ │000000000 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│2 │ 甲○○ │慶豐商業銀行草屯分行 │CF0000000號 │95年5月21日 │10萬元 ││ │ │000000000 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│3 │杉彩商行（│臺中商業銀行崇德分行 │CDA0000000號│95年5月17日 │20萬元 ││ │即乙○○）│23473 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│4 │杉彩商行（│臺中商業銀行崇德分行 │CDA0000000號│95年6月3日 │20萬元 ││ │即乙○○）│23473 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│5 │穆瑞瓊 │華僑商業銀行大里分行 │AC0000000號 │95年5月10日 │12萬元 ││ │ │6496 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│6 │穆瑞瓊 │華僑商業銀行大里分行 │AC0000000號 │95年5月13日 │20萬元 ││ │ │6496 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│7 │穆瑞瓊 │華僑商業銀行大里分行 │AC0000000號 │95年5月20日 │20萬元 ││ │ │6496 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│8 │穆瑞瓊 │華僑商業銀行大里分行 │AC0000000號 │95年5月22日 │10萬元 ││ │ │6496 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│9 │穆瑞瓊 │華僑商業銀行大里分行 │AC0000000號 │95年6月10日 │6萬5000元 ││ │ │6496 │ │ │ │├──┼─────┼───────────┼──────┼──────┼──────┤│10 │穆瑞瓊 │華僑商業銀行大里分行 │AC0000000號 │未載發票日 │6萬元 ││ │ │6496 │ │ │ │└──┴─────┴───────────┴──────┴──────┴──────┘附表二：
㈠甲○○慶豐銀行草屯分行00000000000000號活存帳戶往來明細：
┌──┬────┬────┬────┬───────────────┐│編號│ │借（提）│金額（新│往來帳戶 ││ │ │或貸（存│台幣） │ ││ │ │） │ │ │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│1 │93.1.15 │貸 │13000元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│2 │93.7.12 │貸 │10000元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│3 │93.11.9 │借 │5017元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│4 │94.3.14 │借 │100017元│杉彩商行臺中商銀崇德分行（支存││ │ │ │ │）00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│5 │94.3.23 │借 │100017元│乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│6 │94.5.24 │借 │26017元 │乙○○花旗銀行大里分行（支存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│7 │94.6.8 │借 │23017元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│8 │94.7.1 │貸 │7000元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│9 │94.7.4 │借 │10017元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│10 │94.8.29 │借 │8017元 │乙○○花旗銀行大里分行（支存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│11 │94.9.19 │貸 │17000元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│12 │94.10.17│貸 │15000元 │穆瑞瓊（即乙○○） │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│13 │95.2.20 │貸 │7032元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│14 │95.3.2 │借 │30017元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│15 │95.3.13 │貸 │20000元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│16 │95.3.17 │貸 │27000元 │穆瑞瓊（即乙○○） │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│17 │95.4.14 │借 │15017元 │杉彩商行臺中商銀崇德分行（活存││ │ │ │ │）00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│18 │95.4.17 │借 │6017元 │乙○○花旗銀行大里分行（支存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┴────┴────┼────┴───────────────┤│合計 │439202元 │└────────────┴────────────────────┘㈡甲○○慶豐銀行草屯分行00000000000000號支存帳戶往來明細：
┌──┬────┬────┬────┬───────────────┐│編號│日期 │借（提）│金額（新│往來帳戶 ││ │ │或貸（存│台幣） │ ││ │ │） │ │ │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│1 │95.4.11 │貸 │20000元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┼────┼────┼────┼───────────────┤│2 │95.4.20 │貸 │10000元 │乙○○花旗銀行大里分行（活存）││ │ │ │ │00000000000000 │├──┴────┴────┼────┴───────────────┤│合計 │30000元 │└────────────┴────────────────────┘㈢乙○○花旗銀行（原華僑銀行）大里分行00000000000000號支存帳戶往來明細：
┌──┬────┬─────┬────┬───┬───┐│編號│發票日期│票號 │金額（新│發票人│背書人││ │ │ │台幣） │ │ │├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│1 │94.2.12 │AC0000000 │100000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│2 │95.1.20 │AC0000000 │40000元 │穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│3 │95.1.23 │AC0000000 │50000元 │穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│4 │95.1.27 │AC0000000 │30000元 │穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│5 │95.2.3 │AC0000000 │130000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│6 │95.3.3 │AC0000000 │110000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│7 │95.3.24 │AC0000000 │175000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│8 │95.3.31 │AC0000000 │150000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│9 │95.4.3 │AC0000000 │100000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│10 │95.4.23 │AC0000000 │144000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│11 │95.4.28 │AC0000000 │117000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┼────┼─────┼────┼───┼───┤│12 │95.4.26 │AC0000000 │200000元│穆瑞瓊│甲○○│├──┴────┴─────┼────┴───┴───┤│合計 │0000000元 │└─────────────┴────────────┘