臺灣南投地方法院刑事簡易判決115年度投金簡字第31號公 訴 人 臺灣南投地方檢察署檢察官被 告 黃文生上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第3948號），因被告自白犯罪（原案號：114年度金訴字第743號），本院改以簡易判決處刑如下：
主 文黃文生幫助犯洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑4月，併科罰金新臺幣3萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣1,000元折算1日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分應補充「被告黃文生於本院準備程序時之自白」外，其餘均引用如附件起訴書之記載。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
三、被告以一提供本案金融帳戶之金融卡、密碼等資料之行為，而幫助不詳詐欺集團向被害人詐欺取財既遂並遮斷資金流動軌跡，係以一行為同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定從一重以幫助一般洗錢罪處斷。
四、被告為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，故依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕。又被告於偵查中並未自白本案幫助洗錢犯罪，故本件無洗錢防制法第23條第3項規定之適用。
五、本院審酌被告為本案犯行前無犯罪之紀錄，有法院前案紀錄表在卷可參，素行良好；本案恣意將帳戶資料提供予不熟識之人，助長詐欺集團行騙，侵害他人財產安全；被害人2人受騙之金額共新臺幣9萬元；被告坦承犯行之犯後態度，惟尚未與被害人2人達成和解或調解；被告於本院準備程序時自述國小畢業之教育程度、務農、經濟及家庭生活狀況（本院卷第44頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。
六、沒收部分㈠犯罪所得：
被告雖為本案犯行，惟卷內並無積極證據證明被告獲有報酬，自難認被告有何犯罪所得，即無從依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收或追徵犯罪所得。
㈡告訴人被詐騙金額：
洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」惟被害人2人所匯入本案帳戶之款項，已由詐欺集團成員提領一空，非屬被告所持有之洗錢行為標的之財產，倘若僅針對被告宣告沒收，有過苛之虞，依刑法第38條之2第2項規定，不宣告沒收或追徵。
㈢本案帳戶資料：
被告提供之本案金融帳戶提款卡雖均係供本案犯行之用，惟並未扣案，考量前開提款卡單獨存在不具刑法上之非難性，且可隨時停用、掛失補發，倘予沒收、追徵，除另使刑事執行程序開啟之外，對於被告犯罪行為之不法、罪責評價並無影響，對於沒收制度所欲達成或附隨之社會防衛亦無任何助益，欠缺刑法上重要性，是認無沒收或追徵之必要，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。
七、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，以簡易判決處刑如主文。
八、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。
本案改行簡易程序前由檢察官洪英丰提起公訴，檢察官鄭宇軒到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 4 月 15 日
南投簡易庭 法 官 蔡孟芳以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀，（均須按他造當事人之數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官 林儀芳中 華 民 國 115 年 4 月 15 日
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣南投地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第3948號被 告 黃文生 男 53歲（民國00年0月00日生） 住南投縣○里鄉○○路00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、黃文生可預見提供金融帳戶予他人使用，可能因此供不法詐騙分子利用，因而幫助他人從事詐欺取財及洗錢之犯罪，竟仍不違背其本意，而基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之犯意，於民國113年11月18日20時22分許，在南投縣○里鄉○○路0段000號統一超商水信門市，將其所申辦彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡，以交貨便方式寄送予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，並以通訊軟體LINE(下稱LINE)告知提款卡密碼。嗣該詐欺集團成員取得本案帳戶之提款卡及密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方法，詐欺附表所示之人，致其等陷於錯誤，於如附表所示時間，將附表所示款項匯款至本案帳戶內，旋遭提領，以此方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得去向。
二、案經附表所示之人訴由南投縣政府警察局集集分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告黃文生於警詢及偵查中之供述 被告固坦承於上開時地，將本案帳戶之提款卡及密碼提供予詐欺集團成員使用，惟辯稱：我在抖音上認識暱稱「詩詩」之人，後加LINE聊天，「詩詩」表示想跟我當男女朋友，我們聊了一個多月後，對方向我表示其有在經營網路商店，但她自己的帳戶轉帳額度不夠，問我有無提款卡可以借她，我就心軟，想說本案帳戶內沒有錢，始依對方指示將本案帳戶之提款卡寄出，但我把對話紀錄刪掉了，故無法提供對話紀錄等語。 2 ①如附表所示之人於警詢中之證述 ②如附表所示之人提供之對話紀錄、網路銀行交易明細截圖、匯款單據等資料 證明如附表所示之人遭詐騙後匯款至本案帳戶之事實。 3 被告本案帳戶之基本資料、交易明細 1、證明本案帳戶為被告所申辦，後交付真實姓名年籍不詳之人使用之事實。 2、證明附表所示之人，於附表所示之時間，匯款附表所示之款項至本案帳戶內，旋遭轉帳一空之事實。 4 內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、各司法警察機關受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單、陳報單 證明附表所示之人因遭本案詐欺集團詐騙而報警之事實。
二、被告固以前詞置辯，然被告供稱未保留相關對話紀錄以實其說，顯與一般人為避免糾紛及保障自身權益，保全與對方完整對話過程，以免後續有紛爭之情形，明顯有違。再查被告對該員之真實姓名、聯絡方法，甚至對該員所經營之業務是否合法均毫無所悉，卻僅藉由通訊軟體與對方聯繫後，即貿然將本案帳戶資料交付與素未謀面之人，等同將本案帳戶之使用權，置於自己之支配範疇外，而容任該他人恣意使用。復參以被告提供本案帳戶資料予「詩詩」時，帳戶餘額為0元，此有本案帳戶交易明細存卷可考，顯見被告確實知悉本案帳戶資料將無法取回，而預先將帳戶內款項提領一空，以減少損害，其主觀上有幫助詐欺及幫助一般洗錢之故意，是其所辯為臨訟卸責之詞，殊無可採。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一交付帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財及幫助洗錢等罪，且侵害附表所示之人之財產法益，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告係基於幫助之犯意而為之，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。末本案並無積極證據足認被告因交付帳戶資料有獲取任何對價，爰不予聲請宣告沒收，附此敘明。另被告無正當理由提供上開帳戶予他人使用，業經南投縣政府警察局集集分局於114年4月14日依洗錢防制法第22條第2項之規定，對被告裁處告誡，有該分局00000000000-00書面告誡可按，附此敘明。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣南投地方法院中 華 民 國 114 年 8 月 27 日
檢察官 洪英丰本件證明與原本無異中 華 民 國 114 年 9 月 20 日
書記官 林怡玫所犯法條中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款方式、金額(新臺幣) 1 曾景勳(未提告) 113年11月間 假投資 113年11月25日 13時56分許 網路轉帳 4萬元 2 柯翌晏(提告) 113年11月間 假投資 113年11月24日 13時46分 網路轉帳 5萬元