臺灣士林地方法院刑事簡易判決115年度審簡字第24號公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官被 告 王顗翔上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第9788號），因被告於準備程序時自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文王顗翔幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣拾萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依附記事項所示內容，支付損害賠償予吳艾庭。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除起訴書附表編號3詐騙時間欄內之記載更正為「113年10月27日」、匯入帳戶欄內補充「本案富邦帳戶」；另證據部分補充「被告王顗翔於本院準備程序時之自白」、「告訴人吳艾庭、沈妤珊提出之匯款明細」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告提供本案富邦帳戶提款卡及密碼之行為，幫助不詳詐欺
集團成員犯詐欺取財及洗錢等犯行，並侵害告訴人吳艾庭、葉思彤、沈妤珊之財產法益，係以一行為而觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段之規定，從一重論以一幫助洗錢罪。
㈢被告係基於幫助犯意為上開犯行，爰依刑法第30條第2項之規
定，按正犯之刑減輕之。又被告偵查中未自白幫助洗錢犯行，無從依洗錢防制法第23條第3項前段規定減輕其刑，附此敘明。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財
及洗錢犯行，然其提供本案富邦帳戶提款卡及密碼，供他人作為詐欺、洗錢犯罪之用，除助長詐欺犯罪之橫行，造成民眾受有金錢上之損失外，並幫助掩飾犯罪贓款去向，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實有不該；惟念及被告犯後終能坦承犯行，復與到庭之告訴人吳艾庭調解成立，承諾分期賠償其所受損害，有本院114年度審附民移調字第687號調解筆錄附卷為憑，堪認被告犯後態度尚佳，非無負責悔過之誠，至其餘告訴人則因未到庭而無法進行調解；暨考量被告無前科之素行良好、本案犯罪之動機、目的、手段、情節、各告訴人所受財產損失程度，及被告自陳大學肄業之教育智識程度、目前從事物流業、月收入約新臺幣3萬5,000元、需扶養1名子女之家庭生活經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑易科罰金、罰金易服勞役之折算標準。
㈤被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案
紀錄表在卷可參，其因一時思慮未周，致罹刑典，惟犯後已坦承犯行，承諾以附記事項所示之內容賠償告訴人吳艾庭所受之損害，本院衡酌上情，認被告經此偵審程序及科刑宣告後，當能知所警惕，前開所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，併予宣告緩刑2年，以勵自新。另本院斟酌被告與告訴人吳艾庭之調解內容，為使被告知所警惕、避免再犯，且促使被告確實履行，以維護告訴人吳艾庭之權益，爰依刑法第74條第2項第3款之規定，命被告應依附記事項所示內容履行約定（倘被告不履行上開負擔，且情節重大足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款之規定，得撤銷其緩刑宣告）。
三、沒收部分：㈠各告訴人受騙匯入本案富邦帳戶內之款項，業經不詳詐欺集
團成員提領完畢，該等款項雖屬洗錢之財物，本應依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，然考量被告交付帳戶資料後，對匯入帳戶內款項已喪失實際處分權，且卷內尚無事證足以證明其就洗錢款項存在共同處分權，如依上開規定，就此洗錢之財物對被告宣告沒收，相較其幫助犯罪情節，恐不符比例原則而有過苛之虞，不予宣告沒收。
㈡依卷內資料無證據證明被告有獲得任何利益或報酬，無從認
定被告因本案幫助犯行而有實際犯罪所得，故無犯罪所得應予宣告沒收、追徵之問題。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，以書狀敘明理由，向本院提出上訴（須附繕本）。
六、本案經檢察官洪婉婷提起公訴，經檢察官錢義達到庭執行職務。中 華 民 國 115 年 5 月 19 日
刑事第十庭 法 官 林于捷以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀。
書記官 謝佳穎中 華 民 國 115 年 5 月 20 日附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前2項之未遂犯罰之。
附記事項：
王顗翔應給付吳艾庭新臺幣（下同）7萬5,000元，履行方式：於民國115年1月15日前給付1萬5,000元，餘款6萬元自115年2月起，按月於每月15日前給付1萬5,000元，至全部給付完畢為止，如有一期未為給付，視為全部到期。上開款項，應匯入吳艾庭所指定之金融機構帳戶（完整帳戶資料詳卷）。【附件】臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書114年度偵字第9788號
被 告 王顗翔上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、王顗翔依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉金融帳戶係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，且開立金融機構帳戶並無任何特殊限制，任何人均可自行至不同金融機構申請開立多數帳戶使用，竟基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定犯意，於民國113年10月28日前某時許，在不詳地點，將其所申設之台北富邦銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案富邦帳戶）之提款卡及密碼，交與某真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，嗣該詐欺集團某成員取得上開帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及掩飾或隱匿本案犯罪所得去向之犯意聯絡，於附表所示之詐騙時間，向附表所示之人，施以附表所示詐術，致附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示匯款時間，匯入附表所示之款項至本案富邦帳戶內，該等款項旋遭提領，以此方式掩飾、隱匿上開詐欺犯罪所得之去向及所在。
二、案經吳艾庭、葉思彤、沈妤珊訴由臺北市政府警察局內湖分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告王顗翔於警詢時及偵查中之供述 坦承有申設本案富邦帳戶，提款卡密碼是伊的生日之事實。 2 告訴人吳艾庭於警詢中之指訴、告訴人吳艾庭與詐欺集團成員於社群軟體IG對話截圖、受理詐騙帳戶警示簡便格式表各1份 證明告訴人吳艾庭依詐欺集團指示，匯款至本案富邦帳戶之事實。 3 告訴人葉思彤於警詢中之指訴、受理詐騙帳戶警示簡便格式表各1份 證明告訴人葉思彤依詐欺集團指示，匯款至本案富邦帳戶之事實。 4 告訴人沈妤珊於警詢中之指訴、告訴人沈妤珊與詐欺集團成員於社群軟體IG及通訊軟體LINE對話截圖、受理詐騙帳戶警示簡便格式表各1份 證明告訴人沈妤珊依詐欺集團指示，匯款至本案富邦帳戶之事實。 5 本案富邦帳戶之客戶基本資料與交易明細各1份 證明告訴人等受騙款項匯入本案富邦帳戶後，旋遭提領之事實。
二、被告矢口否認有提供帳戶之犯行，辯稱：伊的卡片是遺失，伊都是領日薪，慣用手機提款，沒有發現卡片遺失，直到銀行打電話通知帳戶異常才發現等語。然單純遺失提款卡，拾獲之人不知道密碼亦無法提領款項，且參諸本案富邦帳戶歷史交易明細可知，告訴人等匯入款項後旋遭領出，可見本案富邦帳戶係在該詐欺集團精準掌控中。再者，詐欺集團既使用人頭帳戶收贓，當無可能選擇隨時掛失或無法掌控之帳戶來使用，否則在詐騙集團成員取贓前，遭他人先行提領或掛失即無法遂行詐財目的，詐欺集團絕無可能坐視詐騙成果遭掠奪或耗損。衡情，本案富邦帳戶之提款卡、密碼應係由帳戶所有人主動交付並容許他人使用，被告所辯，與常理有違，自難採信。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪嫌。被告以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪嫌論處。又本案尚無證據證明被告有因提供本案帳戶而獲有對價或利益，爰不予聲請沒收或追徵犯罪所得，附此敘明。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣士林地方法院中 華 民 國 114 年 10 月 15 日
檢 察 官 洪 婉 婷本件正本證明與原本無異中 華 民 國 114 年 10 月 30 日
書 記 官 洪 永 宏所犯法條中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表（金額單位：新臺幣）編號 告訴人 詐騙時間 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 葉思彤 113年10月28日 於113年10月28日，以IG暱稱「happyboyjeff」之人，向告訴人葉思彤佯稱：欲領取中獎獎金須轉帳至指定帳戶云云，致告訴人葉思彤陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月28日 14時12分許 4萬4,983元 本案富邦帳戶 2 沈妤珊 113年10月28日 於113年10月28日，以IG暱稱「happyboyjeff」之人，向告訴人沈妤珊佯稱：欲領取中獎獎金須轉帳至指定帳戶云云，致告訴人沈妤珊陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月28日 14時12分許 4萬9,998元 3 吳艾庭 113年10月29日 於113年10月27日，以FB暱稱「Williams Alison」之人向告訴人吳艾庭佯稱：欲購買環球影城門票，但需要通過7-11賣貨便金流認證云云，致告訴人吳艾庭陷於錯誤，依指示匯款。 113年10月29日 0時12分許 4萬9,985元 113年10月29日 0時14分許 3萬9,985元