臺灣新北地方法院刑事判決
115年度訴字第1330號被 告 章品閎
身分證統一編號：Z000000000號 住○○市○○區○○路0段00巷0號0樓選任辯護人 王譽霖律師
曾智群律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（115年度偵字第47381號），被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，判決如下：
主 文章品閎犯如附表二宣告刑欄所示之罪，各處如附表二宣告刑欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年肆月。
扣案手機壹支（型號：iPhone 13）及SIM卡壹張均沒收。
事 實
一、章品閎於民國115年7月7日前某日，基於參與犯罪組織之犯意，加入通訊軟體Telegram暱稱「（小丑符號）」、「涵涵」、「蔡淑娟」、「馮佳婷」等真實姓名、年籍不詳之人所組成三人以上，以實施詐術為手段，具有持續性、牟利性、結構性之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），擔任領款車手，依指示持本案詐欺集團提供之人頭帳戶提款卡，領取詐欺被害人匯入之受詐款項，再轉交本案詐欺集團上游成員。章品閎與本案詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，由本案詐欺集團之真實姓名年籍不詳成員，於附表一所示時間、以如附表一所示方式詐騙如附表一所示之人，致黃春金、黃介正均陷於錯誤，依指示於如附表一所示時間匯款如附表一所示款項至如附表一所示人頭帳戶，再由章品閎依本案詐欺集團成員之指示，至新北市板橋區不詳地點取得如附表一所示人頭帳戶提款卡後，於如附表一所示時地自該等人頭帳戶提領款項，轉交本案詐欺集團上游成員，以此製造金流斷點之方式，掩飾、隱匿該詐欺犯罪所得之去向及所在。
二、案經黃介正、黃春金訴由新北市政府警察局板橋分局報告臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴。
理 由
一、認定事實所憑之證據及理由：㈠上揭犯罪事實，業據被告章品閎於偵訊、本院準備程序及審
理時坦承不諱（見偵卷第65頁反面、訴字卷第112、122頁），並有如附表三所示之供述及非供述證據附卷可查，足認被告上揭具任意性之自白核與事實相符，堪予採信。
㈡綜上所述，本案事證明確，被告上開犯行，洵堪認定，應予依法論科。
二、論罪科刑：㈠刑罰責任之評價與法益之維護息息相關，對同一法益侵害為
雙重評價，是過度評價；對法益之侵害未予評價，則為評價不足，均為法之所禁。又加重詐欺罪，係侵害個人財產法益之犯罪，其罪數之計算，核與參與犯罪組織罪之侵害社會法益有所不同，審酌現今詐欺集團之成員皆係為欺罔他人，騙取財物，方參與以詐術為目的之犯罪組織。倘若行為人於參與詐欺犯罪組織之行為繼續中，先後多次為加重詐欺之行為，因參與犯罪組織罪為繼續犯，犯罪一直繼續進行，直至犯罪組織解散，或其脫離犯罪組織時，其犯行始行終結。故該參與犯罪組織與其後之多次加重詐欺之行為皆有所重合，然因行為人僅為一參與犯罪組織行為，侵害一社會法益，屬單純一罪，應僅就「該案中」與參與犯罪組織罪時間較為密切之首次加重詐欺犯行論以參與犯罪組織罪及加重詐欺罪之想像競合犯，而其他之加重詐欺犯行，祗需單獨論罪科刑即可，無需再另論以參與犯罪組織罪，以避免重複評價。而首次加重詐欺犯行，其時序之認定，自應以詐欺取財罪之著手時點為判斷標準；詐欺取財罪之著手起算時點，依一般社會通念，咸認行為人以詐欺取財之目的，向被害人施用詐術，傳遞與事實不符之資訊，使被害人陷於錯誤，致財產有被侵害之危險時，即屬詐欺取財罪構成要件行為之著手，並非以取得財物之先後順序為認定依據（最高法院109年度台上字第4543號判決意旨參照）。經查本案係被告所犯首件繫屬法院之加重詐欺案件，此有法院前案紀錄表可憑（見訴字卷第27頁），又被告就如附表二編號2所示之犯行，係其加入本案詐欺集團後最早參與實行之加重詐欺犯行（附表一編號2之告訴人遭詐時點早於附表一編號1之告訴人），核屬其加入本案詐欺集團後「首次」犯行，依上開說明，自應就如附表二編號2所示之犯行論以參與犯罪組織罪。
㈡核被告就如附表二編號1所為，係犯刑法第339條之4第1項第2
款之三人以上共同詐欺取財罪及洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪；就如附表二編號2所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪、組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪。
㈢被告與通訊軟體Telegram暱稱「（小丑符號）」、「涵涵」
、「蔡淑娟」、「馮佳婷」之真實姓名年籍不詳之人及本案詐欺集團其他成員間就前開三人以上共同詐欺取財、洗錢等犯行均有犯意聯絡及行為分擔，應論以刑法第28條之共同正犯。
㈣被告就告訴人黃介正、黃春金（以下單指1人時逕稱其名，合
稱時則稱告訴人）所匯入人頭帳戶贓款之歷次提領行為，各係基於單一犯意，於密切接近之時地接續實施，侵害同一法益，各次提款行為之獨立性極為薄弱，依一般社會觀念，在時間差距上難以強行分開，均應論以接續犯之包括一罪。
㈤被告就如附表二編號1至2所示之犯行，各係以一行為同時觸
犯上開數罪名，均為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從較重之刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪處斷。
㈥被告就如附表二編號1至2所示之犯行，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。
㈦刑之減輕：
⒈按犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，並於檢察官偵
查中首次自白之日起6個月內，支付與被害人達成調解或和解之全部金額者，得減輕其刑，詐欺犯罪危害防制條例第47條第1項定有明文。經查，被告於偵查、本院準備及審理程序中，就其所犯三人以上共同詐欺取財罪之犯行均坦承不諱。又被告於檢察官偵查中首次自白之日（115年8月22日）起6個月內之115年9月29日與黃介正以新臺幣75,000元達成調解，並於115年9月30日履行給付完畢，此有本院調解筆錄1份與玉山銀行存款回條在卷可參（見訴字卷第83至84、133頁），是被告就如附表二編號1所示之犯行，符合上揭減刑規定，且本院審酌被告與黃介正達成調解之賠償數額高於黃介正於本案受損之金額，爰依上開規定減輕其刑。
⒉按犯組織犯罪防制條例第3條之罪，偵查及審判中均自白者，
減輕其刑。組織犯罪防制條例第8條第1項後段定有明文。又按犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，洗錢防制法第23條第3項前段定有明文。再按想像競合犯之處斷刑，本質上係「刑之合併」。其所謂從一重處斷，乃將想像競合犯組成之評價上數罪，合併為科刑一罪，其所對應之刑罰，亦合併其評價上數罪之數法定刑，而為一個處斷刑。易言之，想像競合犯侵害數法益者皆成立犯罪，論罪時必須輕、重罪併舉論述，同時宣告所犯各罪名，包括各罪有無加重、減免其刑之情形，亦應說明論列，量刑時併衡酌輕罪部分量刑事由，評價始為充足，然後依刑法第55條前段規定「從一重處斷」，非謂對於其餘各罪可置而不論。因此，法院決定處斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑，做為裁量之準據，惟於裁量其輕重時，仍應將輕罪合併評價在內（最高法院108年度台上字第4405、4408號判決意旨參照）。經查被告就其加入本案詐欺集團即參與犯罪組織，並遂行如附表二編號1至2所示之洗錢犯行，均於偵訊時及本院審理時坦承不諱（本案並無證據可證明被告因洗錢犯行而受有報酬，故無須審酌被告是否已自動繳交全部所得財物），原應依上開二規定減輕其刑，惟依前開罪數說明，就參與犯罪組織罪及一般洗錢罪部分，係從一重論處三人以上共同詐欺取財罪，屬想像競合犯其中之輕罪，揆諸上開說明，僅由本院於後述依刑法第57條量刑時一併衡酌該部分減輕其刑事由。
㈧論罪科刑：
爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知詐欺集團對社會及金融秩序危害甚鉅，仍加入本案詐欺集團擔任領款車手，持人頭帳戶提款卡提領並轉交詐欺款項，使詐欺風氣更加猖獗，造成告訴人受有財產損失，其所為當值非難；再審酌被告於偵訊及本院審理時均坦承犯行，且於審理中與黃介正成立調解，並已履行全部調解條件，是被告犯後態度良好；再參酌被告先前並無任何經法院判刑確定之前案紀錄（見訴字卷第27頁）；另考量被告本案犯罪動機、目的、手段、分工角色、告訴人所受財產損害之數額；兼衡被告於本院審理時自陳之智識程度、家庭及經濟狀況（見訴字卷第122頁）等一切情狀，分別量處如主文第1項所示之刑。又考量被告就如附表二所示2罪之不法與罪責程度、各罪彼此間在犯罪時間上之緊密度、其所犯數罪對法益侵害之加重效應及所反映之人格特性與傾向、對其施以矯正之必要性及被告、辯護人於科刑辯論所表示之意見等，依罪責相當原則，定應執行之刑如主文第1項後段所示。
㈨不予宣告緩刑之說明：
辯護人於本院審理時具狀為被告利益向本院請求宣告緩刑（見訴字卷第129至131頁），又查被告固未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，業如前述。然本院考量被告本案所持之人頭提款卡數量及實際提領之次數非低，且被告尚未實際填補黃春金於本案所受之財產上損害，認對被告所宣告之刑，尚無以暫不執行為適當之情形，故不予宣告緩刑。
㈩不予併科罰金之說明：
⒈按刑法第55條規定：「一行為而觸犯數罪名者，從一重處斷
。但不得科以較輕罪名所定最輕本刑以下之刑。」該但書規定即為學理上所稱想像競合之「輕罪釐清作用」（或稱想像競合之「輕罪封鎖作用」）。係提供想像競合犯從一重處斷外，亦可擴大將輕罪相對較重之「最輕本刑」作為形成宣告刑之依據。該條前段所規定之從一重處斷，係指行為人所侵害之數法益皆成立犯罪，然在處斷上，將重罪、輕罪之法定刑比較後，原則上從一較重罪之「法定刑」處斷，遇有重罪之法定最輕本刑比輕罪之法定最輕本刑為輕時，該輕罪釐清作用即結合以「輕罪之法定最輕本刑」為具體科刑之依據（學理上稱為結合原則），提供法院於科刑時，可量處僅規定於輕罪「較重法定最輕本刑」（包括輕罪較重之併科罰金刑）之法律效果，不致於評價不足。故法院經整體觀察後，基於充分評價之考量，於具體科刑時，認除處以重罪「自由刑」外，亦一併宣告輕罪之「併科罰金刑」，抑或基於不過度評價之考量，未一併宣告輕罪之「併科罰金刑」，如未悖於罪刑相當原則，均無不可（最高法院111年度台上字第977號判決要旨參照）。
⒉查被告想像競合所犯輕罪即洗錢防制法第19條第1項後段之罪
部分，雖有「應併科罰金」之規定，惟審酌被告在本案係擔任領款車手，並非居於指揮、主導地位，參酌其侵害法益之類型與程度、經濟狀況，以及本院所宣告有期徒刑之刑度對於刑罰儆戒作用等各情，經整體評價後裁量不再併科輕罪之罰金刑，俾使罪刑相稱，並達充分而不過度之刑罰評價，併此敘明。
三、沒收：㈠供詐欺犯罪所用之物部分：
查扣案手機1支（型號：iPhone 13）及SIM卡1張，是被告於本院審理時自承係其用以與本案詐欺集團其他成員聯絡之工具（見訴字卷第120頁），核屬供本案詐欺犯罪所用之物，自應依詐欺犯罪危害防制條例第48條第1項規定於主文第2項宣告沒收。
㈡洗錢標的部分：
被告於偵查中即自承其所提領之款項均已轉交本案詐欺集團其他成員，卷內亦無證據足認該款項仍屬被告所有或仍在其實際支配範圍內，如對被告就本案洗錢之財物宣告沒收，容有過苛之虞，故爰不對被告宣告沒收或追徵。
㈢犯罪所得部分：
被告於偵訊及本院審理時均稱其未因本案犯行實際取得報酬，業如前述，且依卷內事證亦無證據足認其確實有獲取犯罪所得，故無從宣告沒收其犯罪所得。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第284條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官陳欣湉提起公訴；檢察官詹啓章到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 10 月 30 日
刑事第十一庭 法 官 楊肅宇上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。
書記官 陳宥伶中 華 民 國 115 年 11 月 8 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條之4犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
組織犯罪防制條例第3條發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1億元以下罰金；參與者，處6月以上5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1千萬元以下罰金。但參與情節輕微者，得減輕或免除其刑。
以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一者，處3年以下有期徒刑，得併科新臺幣3百萬元以下罰金：
一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。
二、配合辦理都市更新重建之處理程序。
三、購買商品或支付勞務報酬。
四、履行債務或接受債務協商之內容。前項犯罪組織，不以現存者為必要。
以第2項之行為，為下列行為之一者，亦同：
一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。
二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公務員解散命令三次以上而不解散。
第2項、前項第1款之未遂犯罰之。
附表一：（幣別：新臺幣）編號 告訴人 詐騙時間、 方式 匯款時間、金額 匯入帳戶 提款時間、金額 提款地點 1 黃介正 115年7月10日起、假交友 115年7月10日17時56分、15,000元 中華郵政帳號000000000000號帳戶 115年7月10日18時37分06秒、20,000元 新北市○○區○○○路00號（統一超商館東門市） 115年7月10日19時2分、20,000元 中華郵政帳號00000000000000號帳戶 115年7月10日19時22分01秒、20,000元 新北市○○區○○路00○0號（全家超商板橋板農門市） 115年7月10日19時22分43秒、20,000元 2 黃春金 115年7月7日起、假交友 115年7月10日18時27分、20,000元 115年7月10日19時26分10秒、20,000元 新北市○○區○○街00號（統一超商坤耀門市） 115年7月10日19時26分46秒、20,000元 115年7月10日19時27分21秒、20,000元附表二：
編號 犯罪事實 宣告刑 1 如附表一編號1所示 章品閎犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑捌月。 2 如附表一編號2所示 章品閎犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。附表三：
編號 證據名稱 證據出處 1 黃介正與詐欺集團成員之對話紀錄擷圖 偵卷第34頁至第40頁 2 轉帳交易明細擷圖 偵卷第32頁 3 轉帳交易明細翻拍照片 偵卷第53頁正面 4 中華郵政股份有限公司帳戶交易明細表（帳號000000000000號） 偵卷第14頁正面 5 中華郵政股份有限公司帳戶交易明細表（帳號00000000000000號） 偵卷第16頁正面 6 新北市政府警察局板橋分局搜索扣押筆錄及扣押物品目錄表 偵卷第19至21頁 7 監視器畫面翻拍照片 偵卷第11至12頁 8 本院搜索票 偵卷第18頁正面 9 證人即告訴人黃介正於警詢時之證述 偵卷第24至25頁 10 證人即告訴人黃春金於警詢時之證述 偵卷第43至47頁