臺灣臺南地方法院刑事簡易判決114年度簡字第5430號公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官被 告 喻國珍選任辯護人 歐陽誠鴻律師(法扶律師)上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第19323號）及移送併辦（114年度偵字第32194號），被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常訴訟程序（原案號：114年度訴字第2723號），逕以簡易判決處刑如下：
主 文喻國珍幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍仟元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應履行如附表所示之損害賠償。
犯罪事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分增加「被告喻國珍於本院訊問程序自白」外，其餘均引用如附件一檢察官起訴書、附件二檢察官移送併辦意旨書之記載。
二、論罪科刑：㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐
欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。
㈡檢察官以114年度偵字第 32194號移送併辦部分，與本案前開有罪部分為裁判上一罪之關係，本院自應併予審理。
㈢被告提供本案之郵局帳戶提款卡及密碼等資料予身分不詳之
人，幫助詐欺集團成員向起訴書所示之告訴人林川閔、移送併辦意旨書附表所示之告訴人劉世卿、蕭翊君實行詐術，致其等陷於錯誤分別匯款至被告所提供之帳戶，而幫助掩飾或隱匿犯罪所得之去向及所在，係以一行為幫助數次詐欺取財、洗錢犯行，同時構成幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
㈣刑之減輕事由：
被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪及詐欺取財罪，而未實際參與詐欺及洗錢之犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
㈤爰以行為人責任為基礎，審酌被告提供金融帳戶供他人從事
不法使用，不僅導致犯罪之追查趨於複雜困難，更造成被害人財物損失，危害金融秩序與社會治安，所為顯非可取；惟念及被告於犯後坦承犯行，且業與告訴人等達成調解，有本院115年度南司刑移調字第84號調解筆錄在卷可參（本院訴字卷第99至100頁）；復考量被告僅係提供犯罪助力，非實際從事詐欺取財、洗錢犯行之人，不法罪責內涵應屬較低，兼衡各告訴人遭騙之款項、被告本案犯罪動機、手段、所生危害，及其自述之智識程度、領有身心障礙手冊、家庭經濟狀況等一切具體情狀（因涉及被告個人隱私，不予揭露），暨如法院前案紀錄表所示之前科素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，併就有期徒刑、罰金刑之部分諭知如主文所示之如易科罰金、易服勞役折算標準。㈥緩刑：
查被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表在卷可參，爰審酌被告坦承犯行，核其尚感悔悟，因一時失慮，致罹章典，本院斟酌一般刑罰本質係以防衛社會、矯治教化及預防犯罪等為目的，對行為人施以制裁；而緩刑之宣告，則旨在藉由刑之執行猶豫，給予行為人自新之機會。參以告訴人林川閔、劉世卿、蕭翊君亦均表示願予被告緩刑之自新機會，此有本院前開調解筆錄在卷可稽，被告經此偵、審程序及刑之宣告，應知警惕，無再犯之虞。本院認被告所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定，併予宣告緩刑2年，以啟自新。另本院為督促被告確實履行前揭調解筆錄之給付，復參酌調解內容，認有依刑法第74條第2項第3款規定，命被告應依前揭調解筆錄本旨向告訴人林川閔、劉世卿、蕭翊君給付之必要。至被告如有違反所定負擔，未依約定履行賠償，且情節重大者，告訴人林川閔、劉世卿、蕭翊君得依刑法第75條之1第1項第4款之規定，聲請檢察官為撤銷緩刑宣告之聲請，併予敘明。
三、沒收：被告固將本案金融帳戶資料交付他人遂行詐欺取財及洗錢之犯行，惟依卷內事證，尚無積極證據足認被告有因交付帳戶而取得任何犯罪所得，自無從依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收或追徵。再本案被告係提供金融帳戶資料予詐欺集團成員幫助詐欺、洗錢犯罪之用，並非洗錢犯行之正犯，對詐得之款項並無事實上管領、處分權限，復無積極證據足認被告實際取得各該款項，亦無從依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，附此敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處如主文所示之刑。
五、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。本案經檢察官王聖豪提起公訴、移送併辦，檢察官盧駿道到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 1 月 30 日
刑事第十庭 法 官 黃鏡芳以上正本證明與原本無異。
書記官 施茜雯中 華 民 國 115 年 1 月 30 日附表：編號 115年度南司刑移調字第84號調解筆錄內容 1 被告願給付告訴人林川閔新臺幣壹萬元，給付方法如下：被告當庭給付林川閔新臺幣壹仟元，並經林川閔當庭點收無訛，不另給據。餘款新臺幣玖仟元，自民國115年2月起至全部清償完畢止，按月於每月15日前（含當日）各給付新臺幣壹仟元，如有一期未按時履行，除視為全部到期外，被告願再給付告訴人林川閔新臺幣貳萬元之懲罰性違約金，並指定匯入戶名（如調解筆錄所載）。 2 被告願給付告訴人劉世卿新臺幣壹萬伍仟元，給付方法如下：被告當庭給付劉世卿新臺幣壹仟元，並經劉世卿當庭點收無訛，不另給據。餘款新臺幣壹萬肆仟元，自民國115年2月起至全部清償完畢止，按月於每月15日前（含當日）各給付新臺幣壹仟元，如有一期未按時履行，除視為全部到期外，被告願再給付告訴人劉世卿新臺幣壹萬肆仟元之懲罰性違約金，並指定匯入戶名（如調解筆錄所載） 3 被告願給付告訴人蕭翊君新臺幣貳萬貳仟元，給付方法如下：被告當庭給付蕭翊君新臺幣壹仟元，並經蕭翊君當庭點收無訛，不另給據。餘款新臺幣貳萬壹仟元，自民國115年2月起至全部清償完畢止，按月於每月15日前（含當日）各給付新臺幣壹仟元，如有一期未按時履行，除視為全部到期外，被告願再給付告訴人蕭翊君新臺幣伍萬元之懲罰性違約金，並指定匯入戶名（如調解筆錄所載）附件一灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第19323號被 告 喻國珍
住○○市○區○○路0段00號之5四樓 之6
選任辯護人 歐陽誠鴻律師上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、喻國珍可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用，他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年4月18日6時58分許，在臺南市東區之統一超商新新樓門市，將其申設之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之金融卡寄交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，密碼另以通訊軟體LINE告知，而容任該成員及其所屬之詐欺集團用以犯罪。嗣該詐欺集團成員取得上開郵局帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於114年4月19日23時許，透過社群軟體Instagram、LINE通訊軟體與林川閔聯繫，並假稱中獎為由誆騙林川閔，致其陷於錯誤，而依指
示於114年4月20日15時4分許，匯款新臺幣(下同)29,997元至喻國珍郵局帳戶內。嗣經林川閔察覺有異報警處理，為警循線查獲，始悉上情。
二、案經林川閔訴由臺南市政府警察局第一分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實編號 證 據 名 稱 待 證 事 項 1 (1)被告喻國珍於警詢時及偵查中之供述 (2)其身心障礙證明及身心障礙類別、等級表 (3)其提供之LINE對話紀錄 (4)超商寄出金融卡收據 被告否認上揭犯行，辯稱：我在臉書上看到博愛基金會文章，對方說若是弱勢團體，將郵局金融卡與密碼寄給他，可以先撥入20,000元到我的郵局帳戶，另每月再匯5,000元到我郵局帳戶內，對方一直催我，我就寄出金融卡，我的郵局帳戶每月會匯入我的租金補貼及身心障礙補助，遭凍結後，我到公所重新辦理臨櫃領取補助金云云。 2 ⑴證人即告訴人林川閔於警詢時之指訴 ⑵證人林川閔提出網路轉帳交易畫面截圖照片、其與詐欺集團成員之對話紀錄各1份 證明證人林川閔於上開時間遭詐欺集團成員詐騙，致其陷於錯誤而匯款至被告申設之郵局帳戶等事實。 3 被告申設郵局帳戶之客戶基本資料及交易明細各1份 證明告訴人林川閔遭詐騙之款項係匯入被告郵局帳戶，並旋遭提領之事實。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2條第1款而犯同法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。又被告一行為觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣臺南地方法院中 華 民 國 114 年 10 月 14 日 檢 察 官 王 聖 豪本件正本證明與原本無異中 華 民 國 114 年 10 月 16 日 書 記 官 王 可 清附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒 收或追徵。三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。附件二臺灣臺南地方檢察署檢察官移送併辦意旨書 114年度偵字第32194號 被 告 喻國珍 住○○市○區○○路0段00號之5四樓 之6上列被告因違反洗錢防制法等案件，應與貴院（鳳股）審理之114年度訴字第2723號案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：一、犯罪事實：喻國珍可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用，他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年4月18日6時58分許，在臺南市東區之統一超商新新樓門市，將其申設之中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之金融卡寄交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，密碼另以通訊軟體LINE告知，而容任該成員及其所屬之詐欺集團用以犯罪。嗣該詐欺集團成員取得上開郵局帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示詐騙方式向附表所示之人行騙，致其等陷於錯誤而分別依詐欺集團成員指示，將附表所示金額匯入上開郵局帳戶內旋遭提領。嗣附表所示之人均察覺有異而報警處理，始為警循線查悉上情。案經劉世卿、蕭翊君訴由臺南市政府警察局第一分局報告偵辦。二、證據：(一)被告喻國珍於警詢之供述。(二)告訴人劉世卿於警詢之指訴。(三)告訴人蕭翊君於警詢之指訴。(四)告訴人劉世卿提供之對話紀錄翻拍照片。(五)告訴人蕭翊君提供之轉帳交易明細截圖。(六)上開郵局帳戶開戶資料及交易明細。三、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。四、併案理由：查被告前因提供上開郵局帳戶而涉嫌違反洗錢防制法等案件，經本署檢察官以114年度偵字第19323號案件提起公訴，現由貴院以114年度訴字第2723號案件（鳳股）審理中，有該案起訴書、全國刑案資料查註表、被告提示簡表各1份在卷可參。爰本件被告以同一交付上開帳戶資料之行為，幫助該詐欺集團成員使用該等帳戶而對不同被害人詐欺取財，與上開案件之犯罪事實係一行為侵害數被害人之財產法益，核屬想像競合犯之裁判上一罪關係，爰請貴院併予審理。 此 致臺灣臺南地方法院中 華 民 國 114 年 11 月 3 日 檢 察 官 王 聖 豪本件正本證明與原本無異中 華 民 國 114 年 11 月 6 日 書 記 官 王 可 清附表：(民國/新臺幣)編號告訴人詐騙方式匯款時間匯款金額1劉世卿於114年4月20日11時許，向告訴人劉世卿佯稱中獎云云114年4月20日15時1分許48,100元2蕭翊君於114年4月20日，向告訴人蕭翊君佯稱中獎云云114年4月20日15時4分許72,030元