臺灣臺南地方法院刑事簡易判決115年度簡字第4925號公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官被 告 吳品輝上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（115年度偵緝字第246號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，逕以簡易判決處刑如下：
主 文吳品輝幫助犯洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢罪，處有期徒刑4月，併科罰金新臺幣2萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣1,000元折算1日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除犯罪事實及附表僅引用檢察官起訴書附表編號2、3所示部分（起訴書附表編號1所示部分，由本院另為判決），並增列「被告吳品輝於本院訊問之自白」為證據外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑㈠論罪
核被告吳品輝所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。被告以一行為犯上開2罪，且侵害2位被害人之財產法益，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
㈡刑之減輕事由⒈被告本案為幫助犯，犯罪情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
⒉又被告於偵查及本院訊問程序中均自白本案洗錢犯行，且卷
內無證據證明被告因本案犯行獲有犯罪所得，符合洗錢防制法第23條第3項前段規定，爰依法減輕其刑。
⒊被告有上述2項刑之減輕事由，應依刑法第70條規定遞減之。
㈢量刑
審酌被告為獲取高額補助金，竟提供其金融帳戶資料，幫助他人實施詐欺取財之犯行，協助掩飾、隱匿犯罪所得之去向及所在，不當影響社會金融交易秩序及助長詐欺活動之發生，使告訴人等均受有財產損害，及增加刑事犯罪偵查之困難，所生危害非輕。被告犯罪後原否認犯行，嗣坦承犯行，迄未與告訴人等達成和解或賠償其等損害。兼衡被告自述之智識程度、家庭、經濟狀況、前案紀錄（詳卷附被告前案紀錄表）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得自收受送達後20日內，向本院提出上訴狀（附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。
本案經檢察官黃淑妤提起公訴，檢察官吳坤城到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 10 月 30 日
刑事第十庭 法 官 呂舒雯以上正本證明與原本無異。
書記官 周怡青中 華 民 國 115 年 10 月 30 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
115年度偵緝字第246號被 告 吳品輝上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、吳品輝可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用，他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年9月8日前某日，在臺南市安南區某統一超商，將其所申設之國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱國泰世華銀行帳戶)、臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱臺灣中小企銀帳戶)之金融卡，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，密碼另以通訊軟體LINE傳送予不詳成員，而容任該成員及其所屬之詐欺集團用以犯罪。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示詐術，詐欺附表所示之人，致附表所示之人均陷於錯誤，而於附表所示時間，將附表所示金額匯至附表所示帳戶內。嗣附表所示之人察覺有異而報警處理，始循線查悉上情。
二、案經郭佳琳、陳丰宜、唐緒地訴由臺南市政府警察局第三分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告吳品輝於偵查中之自白 被告坦承因有申請補助需求，將國泰世華銀行、臺灣中小企銀、彰化銀行帳戶（彰化銀行帳戶所涉違反洗錢防制法等罪嫌，另移送併辦）之提款卡及密碼，提供予他人之事實。 2 告訴人郭佳琳於警詢時之指訴 證明告訴人郭佳琳遭詐騙並匯款至被告上開金融機構帳戶之事實。 3 告訴人陳丰宜於警詢時之指訴 證明告訴人陳丰宜遭詐騙並匯款至被告上開金融機構帳戶之事實。 4 告訴人唐緒地於警詢時之指訴 證明告訴人唐緒地遭詐騙並匯款至被告上開金融機構帳戶之事實。 5 告訴人陳丰宜、唐緒地提出之匯款憑據、對話紀錄 佐證本案犯罪事實。 6 被告上開國泰世華銀行、臺灣中小企銀、彰化銀行帳戶之客戶基本資料及交易明細 證明附表所示之人匯款至被告上開金融機構帳戶之事實。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣臺南地方法院中 華 民 國 115 年 5 月 5 日
檢 察 官 黃 淑 妤本件正本證明與原本無異中 華 民 國 115 年 5 月 6 日
書 記 官 張 純 綺附錄本案所犯法條全文中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表（民國/新臺幣）：
編號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 郭佳琳(提告) 假賣貨便實名認證 114年10月2日21時39分許 29,988元 國泰世華銀行帳戶 2 陳丰宜(提告) 假買家及假客服進行驗證作業 ①114年10月3日0時7分許 ②114年10月3日0時9分許 ①99,999元 ②49,977元 國泰世華銀行帳戶 3 唐緒地(提告) 假賣家及假投資 114年9月8日9時56分許 5萬元 臺灣中小企銀帳戶