臺灣臺中地方法院刑事簡易判決114年度審金簡字第25號公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官被 告 許雅晴選任辯護人 黃閎肆律師
李仲唯律師上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官依通常程序起訴（11
4 年度偵字第17876 號），本院受理後（114 年度審金易字第5號），因被告自白犯罪，本院認宜改以簡易判決處刑，判決如下：
主 文許雅晴犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由而交付、提供之帳戶合計三個以上予他人使用罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應履行如附表所示之負擔，及於緩刑期間內接受受理執行之地方檢察署所舉辦之法治教育貳場次，緩刑期間付保護管束。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除犯罪事實一、第6 行「遠東銀行帳戶」應補充為「遠東銀行數位帳戶」，以及證據部分增列「被告於本院審理時之自白（見審金易卷第43-44 頁）」外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑之理由：㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3 項第2 款之無正當理由而交付、提供之帳戶合計3 個以上予他人使用罪。
㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告擅提供3 個以上帳戶予
他人使用，造成防制洗錢體系之破口，有害金融秩序穩定與金流透明，實應苛責；惟念被告坦承犯行態度、表示悔意，業與李純祝達成和解（見審金簡卷第13-14 頁和解協議書，及另第15頁本院公務電話紀錄表），兼衡其犯罪動機、目的、手段，暨年紀尚輕、智識、經濟與生活狀況（參審金易卷第45頁筆錄所載、個人戶籍資料查詢）等一切情狀，量處如
主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。㈢被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有法院
前案紀錄表在卷可考，雖因一時失慮，致罹刑章，然其坦承知己過錯，業與李純祝成立和解暨分期給付，信被告經此偵、審教訓，應知所警惕，無再犯之虞，足認所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1 項第1 款規定宣告緩刑
2 年，以啟自新。又為確保被告於緩刑期間，能促其履行與李純祝間分期付款，以確實收緩刑之功效，爰命被告應依附表所載方式分期支付款項，及接受執行之地方檢察署所舉辦之法治教育2 場次，緩刑期間依法付保護管束，俾使其記取教訓及知曉犯罪行為所生之危害，且使其能戒慎自己行為並預防再犯；又如有違反上述負擔而情節重大者，依刑法第75條之1 第1 項第4 款規定，得為撤銷緩刑宣告之事實，併予敘明。
三、依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項（本件係依113 年司法首長業務座談會刑事裁判書類簡化原則製作），逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴（須附繕本）。
本案經檢察官張聖傳偵查起訴，由檢察官蕭如娟到庭實行公訴。中 華 民 國 114 年 11 月 21 日
刑事第二十庭 法 官 王品惠上列正本證明與原本無異。
書記官 陳采瑜中 華 民 國 114 年 11 月 21 日附表：
支付金額 （新臺幣） 支付對象 支付方式 160,000 元 李純祝 自民國114 年10月30日起至116 年1 月30 日止，按月於每月30日前各給付10,000元 ，如有一期未履行，視為全部到期。 備註：參審金簡卷第13-14 頁和解協議書附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第22條任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾5 年再違反前項規定者，亦同。
違反第1 項規定而有下列情形之一者，處3 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1 百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計3 個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4 項規定裁處後，5 年以內再犯。
前項第1 款或第2 款情形，應依第2 項規定，由該管機關併予裁處之。
違反第1 項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。