臺灣臺中地方法院刑事簡易判決115年度審金簡字第204號公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官被 告 賴惠萍選任辯護人 陳伯彥律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第51205號），被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文賴惠萍幫助犯一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間應依本院115年度中司刑移調字第446號調解筆錄履行損害賠償，及應向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供肆拾小時之義務勞務，緩刑期間付保護管束。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據名稱，除證據補充被告於本院審理程序之自白外，其餘均引用附件檢察官起訴書之記載。
二、論罪科刑：
㈠、核被告賴惠萍所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。
㈡、被告係以一行為觸犯數罪名，同時侵害數人財產法益，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。
㈢、被告係幫助他人犯一般洗錢罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。
㈣、按「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」，洗錢防制法第23條第3項前段定有明文。經查，被告偵查中否認幫助一般洗錢罪犯行（見偵卷第112頁），自無上開規定之適用。
㈤、爰審酌：⒈被告將帳戶資料提供他人使用，不顧可能遭他人用以作為犯
罪工具，破壞社會治安及有礙金融秩序，助長犯罪歪風，造成本案告訴人3人受有損失，所為應予非難。⒉被告偵查中否認犯行，審理時方坦承犯行，已經與部分告訴
人鍾巧倖、侯力伃成立調解並賠償部分金額之犯後態度（見本院115年度中司刑移調字第446號調解筆錄及被告陳報之賠償證明，本院審金訴卷第75至76頁、審金簡卷第11至15頁）。
⒊被告前無有罪科刑前科紀錄之素行（見被告之法院前案紀錄表，本院審金訴卷第15頁）。
⒋被告於本院審理時所供述之職業、教育程度、家庭經濟狀況等一切情狀（見本院審金訴卷第66頁）。
⒌綜上，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金，
罰金如易服勞役之折算標準，以示懲儆。
㈥、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，業如前述。且犯後已經與告訴人鍾巧倖、侯力伃均達成調解，上開告訴人同意法院以履行損害賠償為前提附條件緩刑（見本院115年度中司刑移調字第446號調解筆錄），其餘尚未調解成立之告訴人則係因調解時未到而無法調解，尚非全然可歸責被告，是本院認被告本案之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定併予宣告緩刑2年。又被告與上開告訴人間之調解條件，為敦促被告依約履行賠償告訴人之承諾，爰依刑法第74條第2項第3款，將依調解條件履行部分列為緩刑之條件。併依刑法第74條第2項第5款規定，命被告應於緩刑期間內，向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體提供40小時之義務勞務，並依刑法第93條第1項第2款規定，諭知被告於緩刑期間內付保護管束，以啟自新，並觀後效。倘被告未能依約履行主文所示緩刑之負擔，且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑事訴訟法第476條及刑法第75條之1第1項第4款之規定，檢察官得向法院聲請撤銷上開緩刑之宣告，附此敘明。
三、卷內無積極證據可證明被告有因提供帳戶實際取得報酬，爰不為犯罪所得沒收之宣告。又本案洗錢之財物或財產上利益，均遭提領，亦無積極證據可證明被告仍有事實上處分權，亦不在本案宣告沒收。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應自判決送達之日起20日內，向本院提起上訴（應附繕本）。
本案經檢察官楊植鈞提起公訴，檢察官李濂到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 3 月 31 日
刑事第十九庭 法 官 徐煥淵以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。
書記官 顏伶純中 華 民 國 115 年 3 月 31 日附錄本案論罪科刑法條：
刑法第30條：
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第51205號被 告 賴惠萍 女 47歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○路0段000號3樓 之2
居臺中市○○區○○街00巷0號4樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、賴惠萍可預見將金融帳戶提供予他人，可能因此幫助他人從事詐欺行為而用以處理詐欺之犯罪所得，致使被害人及警方難以追查，竟不違背其本意，仍基於幫助他人詐欺取財及幫助掩飾、隱匿特定犯罪所得之本質、去向之不確定故意，於民國113年9月4日17時30分許，在臺中市○○區○○○路000號全家便利商店台中豐源門市，將其申立之新光商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱新光帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡（含密碼），提供予真實姓名、年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別於附表所示之時間，以附表所示之詐術，使附表所示之鍾巧倖、侯力伃、陳大偉均陷於錯誤，各於附表所示之匯款時間，將附表所示款項匯入附表所示之帳戶內，所匯款項旋遭提領一空，以此方式掩飾、隱匿犯罪所得去向。嗣鍾巧倖等3人發覺有異報警處理，因而循線查悉上情。
二、案經鍾巧倖、侯力伃、陳大偉訴由臺中市政府警察局第五分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實編號 證據方法 待證事實 1 被告賴惠萍於本署偵查中之供述 被告固坦承有交付其新光帳戶、郵局帳戶予他人等情；惟矢口否認有何幫助詐欺及幫助洗錢等犯行，辯稱：伊在臉書看到貸款廣告跟對方聯繫，對方說要幫伊美化帳戶，作為貸款使用，伊才將上揭2張提款卡面交給對方，密碼則寫在委託書及契約書上云云。 2 ⑴告訴人鍾巧倖、侯力伃、陳大偉於警詢中之指訴 ⑵告訴人3人報案之受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份 證明告訴人3人遭詐欺集團詐騙，而將款項匯入新光帳戶、郵局帳戶之事實。 3 被告所申辦新光帳戶、郵局帳戶之客戶基本資料、交易明細各1份 證明告訴人3人遭詐欺集團詐騙，而將款項匯入上開2帳戶，旋遭人提領之事實。
二、本件被告雖否認犯行而以前詞置辯，經查：㈠被告交出帳戶資料後，除非辦理掛失，實際上已無法取回，
亦無從向其追索帳戶內資金去向，已喪失實際控制權，則其主觀上自已預見帳戶後續資金流向，有無法追索之可能性，對於匯入帳戶內資金如經持有之人提領後，已無從查得，形成金流斷點，將會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，主觀上應有認識。又被告於偵查中自承有申請車輛貸款之經驗，對於現今坊間辦理借貸之業務，不須提供個人之網路銀行帳號與密碼，否則貸得款項反而有遭人盜領之風險乙情，實難諉為不知。
㈡再者，衡諸貸款業務之常情，辦理貸款之金融機構或融資公
司是否應允貸款，所應審核者乃為貸款人之資力、信用及償債能力為何，故除須提供個人之身分證明文件核對外，另應敘明並提出個人之工作狀況、收入金額及相關之財力證明資料（如工作證明、薪資轉帳帳戶存摺影本、扣繳憑單等），放款機構透過徵信調查申請人之債信後，評估是否放款以及放款額度，倘若貸款人債信不良，並已達放款機構無法承擔風險之程度時，即無法貸得款項，殊無透過申貸人提供名下數帳戶之不明金流進出之交易紀錄，而決定是否貸款之理。被告與本件放貸之人素未相識，且對方於通訊軟體LINE向被告稱可美化金流用於貸款等語，且被告與對方僅以LINE對話，即依指示將重要帳戶資料提供給對方。又在被告無法提供足額資力證明之情況下，對方不僅未針對如何審核授信內容、查核評估其還款能力等相關核貸流程與細節事項多方調查與詢問，反表示可以代為製作不實之資金往來交易以利核貸，嚴重悖於金融貸款常規。
㈢是以，被告對於其提供帳戶資料之行為，對詐欺集團成員利
用該帳戶存、匯入詐欺所得款項，進而加以提領，而形成資金追查斷點之洗錢行為提供助力，既已預見，仍提供帳戶予對方使用，顯有幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意甚明。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財與刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪嫌。被告以一個提供帳戶之行為，觸犯上開2罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪處斷。又被告提供本案帳戶予前揭詐欺集團，供該詐欺集團遂行詐欺取財犯罪、洗錢之用，主觀上係以幫助之意思，參與詐欺取財、洗錢等罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請依同法第30條第2項規定，減輕其刑。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣臺中地方法院中 華 民 國 114 年 11 月 25 日
檢 察 官 楊植鈞本件正本證明與原本無異中 華 民 國 114 年 12 月 11 日
書 記 官 洪承鋒所犯法條：刑法第30條第1項幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
洗錢防制法第19條第1項有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。附表編號 告訴人 詐騙時間 詐騙方式 匯款入戶時間 匯款金額 （新臺幣） 匯入帳戶 1 鍾巧倖 113年4月17日 假投資詐欺 113年9月5日14時31分許 10萬元 新光帳戶 2 侯力伃 113年8月間 假投資詐欺 ①113年9月6日12時2分許 ②113年9月6日12時4分許 ①5萬元 ②5萬元 郵局帳戶 3 陳大偉 113年5月30日 假投資詐欺 113年9月6日14時44分許 10萬元 新光帳戶