臺灣臺中地方法院刑事簡易判決115年度審金簡字第440號公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官被 告 張巧欣上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵續字第367號），被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序（原案號：115年度審金訴字第955號），逕以簡易判決處刑如下：
主 文Ａ０７幫助犯一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間應依本院115年度中司刑移調字第1118號、第1437號調解筆錄履行損害賠償，及應向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供捌拾小時之義務勞務，緩刑期間付保護管束。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據名稱，除起訴書：①犯罪事實二倒數第7至5行「詐欺集團嗣以如附表所示之方式，對Ａ０３、Ａ０４、Ａ０５及練○辰（99年生，完整姓名年籍詳卷）」更正為「嗣詐欺集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、一般洗錢之犯意聯絡，以如附表所示之方式，對Ａ０３、Ａ０４、Ａ０５及練○辰（99年生，完整姓名年籍詳卷）施以詐術」、②附表編號3金額欄「5000」更正為「50000」、③證據名稱欄編號2「合作墨辰」更正為「合作墨晨」，及證據補充被告於本院審理程序之自白，暨未成年告訴人之姓名逕予遮隱外，其餘均引用附件檢察官起訴書之記載。
二、論罪科刑：
㈠、核被告Ａ０７所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。
㈡、被告係以一行為觸犯數罪名，同時侵害數人財產法益，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。
㈢、被告係幫助他人犯一般洗錢罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。
㈣、按「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」，洗錢防制法第23條第3項前段定有明文。經查，被告偵查中否認幫助一般洗錢罪犯行（見偵卷第134頁），自無上開規定之適用。
㈤、爰審酌：⒈被告將帳戶資料提供他人使用，不顧可能遭他人用以作為犯
罪工具，破壞社會治安及有礙金融秩序，助長犯罪歪風，造成本案告訴人4人受有損失，所為應予非難。⒉被告偵查中否認犯行，審理時方坦承犯行，已經與部分告訴
人Ａ０３、Ａ０５成立調解之犯後態度。⒊被告前無有罪科刑前科紀錄之素行（見被告之法院前案紀錄
表，本院審金訴卷第19頁）。⒋被告於本院審理時所供述之教育程度、職業、家庭經濟狀況
等一切情狀（見本院審金訴卷第43頁）。⒌綜上，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役之折算標準，以示懲儆。
㈥、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，業如前述。且犯後已經與告訴人Ａ０３、Ａ０５均達成調解（見本院115年度中司刑移調字第1118號、第1437號調解筆錄），其餘尚未調解成立之告訴人則係因調解時未到而無法調解，尚非全然可歸責被告，是本院認被告本案之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款之規定併予宣告緩刑2年。又被告與上開告訴人間之調解條件，為敦促被告依約履行賠償告訴人之承諾，爰依刑法第74條第2項第3款，將依調解條件履行部分列為緩刑之條件。併依刑法第74條第2項第5款規定，命被告應於緩刑期間內，向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體提供80小時之義務勞務，並依刑法第93條第1項第2款規定，諭知被告於緩刑期間內付保護管束，以啟自新，並觀後效。倘被告未能依約履行主文所示緩刑之負擔，且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑事訴訟法第476條及刑法第75條之1第1項第4款之規定，檢察官得向法院聲請撤銷上開緩刑之宣告，附此敘明。
三、卷內無積極證據可證明被告有因提供帳戶實際取得報酬，爰不為犯罪所得沒收之宣告。又本案洗錢之財物或財產上利益，均遭提領，亦無積極證據可證明被告仍有事實上處分權，亦不在本案宣告沒收。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應自判決送達之日起20日內，向本院提起上訴（應附繕本）。
本案經檢察官洪瑞君提起公訴，檢察官李濂到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 5 月 29 日
刑事第十九庭 法 官 徐煥淵以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。
書記官 孫超凡中 華 民 國 115 年 5 月 29 日附錄本案論罪科刑法條：
刑法第30條：
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵續字第367號被 告 Ａ０７上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、Ａ０７（目前服役於陸軍第十軍團302旅旅部連，擔任志願役二兵，於本件案發時尚未入伍）於民國114年3月間，在網路受不詳之人邀約投資虛擬貨幣，遂於114年3月26日在7-ELEVEN便利商店欣東雲門市，寄出王道銀行帳號00000000000000號、遠東銀行帳號00000000000000號帳戶及華南商業銀行東勢分行帳號000000000000號帳戶（下稱華南帳戶）金融卡與插用遠傳電信0000000000號SIM卡之手機（已綁定3個帳戶網路銀行功能）1支予不詳之人，並提供3個帳戶金融卡及網路銀行帳號密碼（上開部分另以115年度軍偵字第4號案件偵辦）。Ａ０７嗣於114年3月底有不詳金流匯入上開3個帳戶且遭提領，察覺有異，因而將上開3個帳戶掛失重設，重新請領華南帳戶金融卡。
二、Ａ０７於114年6月16日21時許，瀏覽網路平台Instagram（IG）家庭代工廣告，私訊不詳之人後，改以網路通訊軟體LINE與暱稱「楊庭宜」之人聯絡。「楊庭宜」向Ａ０７聲稱若提供金融卡可另外領得材料補助，每張金融卡約新臺幣1萬5000元。Ａ０７依其先前經驗，已知任意提供金融帳戶予他人使用，有遭用於實施詐欺取財及洗錢犯罪之可能，仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於114年6月17日10時54分，在臺中市○○區○○路00○0號之7-ELEVEN便利商店東泰門市，以「賣貨便」服務，將內含其華南帳戶金融卡之包裹，寄至新北市○○區○○街00號及63號1樓之7-ELEVEN便利商店集吉門市，並以LINE告知「楊庭宜」密碼，該包裹於114年6月18日19時06分遭不詳之人取件，Ａ０７華南帳戶金融卡因而流入詐欺集團之掌握。詐欺集團嗣以如附表所示之方式，對Ａ０３、Ａ０４、Ａ０５及練○辰（99年生，完整姓名年籍詳卷），致使其等陷於錯誤，於如附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至Ａ０７華南帳戶，旋遭不詳之人持該帳戶金融卡提領一空，而掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向。Ａ０３等4人發覺受騙後報警處理，經警循線查知上情。
三、案經Ａ０３等4人告訴及臺中市政府警察局東勢分局報告偵辦。證據並所犯法條
一、證據清單編號 證據名稱 待證事實 1 1.被告Ａ０７於本件警詢及偵查中之供述 2.被告手機IG、LINE對話紀錄截圖 3.7-ELEVEN代收款專用繳款證明（顧客聯）照片 4.E-Tracking貨態查詢截圖 1.坦承有於114年6月17日，7-ELEVEN便利商店東泰門市，以「賣貨便」服務，寄出補辦後之華南帳戶金融卡，並告知「楊庭宜」密碼，於114年6月18日遭不詳之人取件。 2.矢口否認幫助詐欺取財犯行，辯稱：伊是要找工作，對方說會有材料補助，所以才寄出該張金融卡等語。 2 1.被告於另案（115年度軍偵字第4號）警詢及偵查中之供述 2.被告手機LINE「合作墨辰」對話紀錄截圖 1.坦承受不詳之人邀約投資虛擬貨幣，於114年3月26日在7-ELEVEN便利商店欣東勢門市，寄出華南帳戶等3個帳戶金融卡及綁定網路銀行之手機1支，並提供密碼，於114年3月底有不詳金流匯入3個帳戶且遭提領，察覺有異，因而將上開3個帳戶掛失重設。 2.被告於114年3月29日接獲銀行人員通知金融卡遭車手用於提款，請其向警方報案，被告嗣將3個帳戶全部掛失止付。被告依其上開經驗，主觀上對於提供金融帳戶予他人使用，有遭用於實施詐欺取財及洗錢犯罪之可能，顯有認識。 3 1.告訴人Ａ０３等4人於警詢之證述 2.告訴人Ａ０３等4人手機臉書、LINE及IG對話紀錄截圖與如附表所示之匯款證明 3.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表，各警察機關受理報案時之受（處）理案件證明單及受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表 告訴人Ａ０３等4人受騙匯款至被告華南帳戶之經過。 4 被告華南帳戶基本資料及交易明細表（偵卷P13及P15） 1.告訴人Ａ０３等4人匯款至被告華南帳戶之時間及金額。 2.告訴人Ａ０３等4人匯款至被告華南帳戶後，旋遭不詳之人提持金融卡提領一空。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、刑法第339條第1項之幫助詐欺取財既遂及刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢既遂罪嫌。被告以一行為觸犯2罪名並侵害告訴人Ａ０３等4人財產法益，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從較重之幫助洗錢既遂罪處斷。被告為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，得按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣臺中地方法院中 華 民 國 115 年 1 月 21 日
檢 察 官 洪瑞君附表編號 被害人 詐騙方式 匯款時間 金 額 匯款證明 1 Ａ０３ (告訴) 假冒臉書買家及綠界PAY人員，要求賣家Ａ０３依指示操作以完成銀行第三方驗證 114年6月18日22時46分 49129 手機網路銀行立即轉帳交易成功截圖 2 Ａ０４(告訴) 假冒IG買家及綠界PAY人員，要求賣家Ａ０４依指示操作以認證帳戶 114年6月18日23時15分 30050 手機網路銀行非約跨轉截圖 3 Ａ０５(告訴) 假冒友人借款 114年6月18日23時38分 5000 手機網路銀行轉帳交易成功截圖 4 練○辰(告訴) 假冒臉書買家及金管會人員，要求賣家練○辰依指示操作以完成實名制認證 114年6月18日23時58分 49987 手機網路銀行臺幣活存交易明細截圖 金額單位為新臺幣（元）