臺灣臺中地方法院刑事判決115年度審金訴字第2392號公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官被 告 劉博安選任辯護人 薛力榮律師上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（115年度偵字第11969號），被告於本院準備程序中，就被訴事實為有罪之陳述，經告以簡式審判程序之旨，並聽取當事人及辯護人之意見後，本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：
主 文劉博安犯如附表所示之罪，各處如附表「罪名及宣告刑」所示之刑。應執行有期徒刑壹年陸月。緩刑肆年。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實：劉博安依其智識程度及生活經驗，知悉一般人在正常情況下，均得自行申辦金融帳戶使用，且現行金融交易機制便利，金融機構及自動櫃員機廣為設置，並得透過網際網路使用網路銀行轉帳，若非欲規避查緝、造成金流斷點，並無無故使用他人金融帳戶，復委託他人代為轉帳或提款之必要，且邇來詐欺集團猖獗，多利用人頭帳戶以規避查緝，而金融帳戶攸關個人債信及資金調度，茍任意提供金融帳戶予他人，並代為移轉帳戶內款項，該帳戶極易被利用作為詐欺犯罪及洗錢使用，在預見提供金融帳戶供他人使用，並依指示提款，可能係為詐欺取財等財產犯罪，並掩飾或隱匿犯罪所得之本質、去向，而該結果之發生並不違背其本意之情況下，竟與社群軟體Threads暱稱「陳文淵」、通訊軟體LINE暱稱「陳文淵」、「John哥」、「林志宏」、「心恬」、「雯雯」及其他真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同犯詐欺取財及隱匿詐欺犯罪所得去向、所在之一般洗錢之犯意聯絡，先於民國114年11月13日前某時，將其所申設街口電子支付股份有限公司帳號：000-000000000號帳戶（下稱本案街口帳戶）、一卡通票證股份有限公司帳號000-0000000000號帳戶（下稱本案一卡通帳戶），提供予「陳文淵」、「John哥」、「林志宏」、「心恬」等人所屬之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），再由本案詐欺集團其他不詳成員於附表所示之時間，對附表所示之人施以附表所示之詐術，致渠等均陷於錯誤，依照本案詐欺集團不詳成員之指示，於附表所示之時間匯款附表所示之金額至本案街口、一卡通帳戶內，劉博安則依照本案詐騙集團成員之指示，於附表所示之提領或轉匯時間，將上開款項提領或轉匯至本案詐騙集團成員指定之帳戶內，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿上開詐欺所得之本質、去向。
二、證據名稱㈠被告劉博安於本院準備程序及審理時之自白。
㈡證人即附表所示之告訴人於警詢時之指訴。
㈢被告提出之貼文、對話記錄截圖。
㈣被告之街口電子支付股份有限公司帳號000000000號帳戶之客戶基本資料及交易明細。
㈤被告之一卡通票證股份有限公司帳號0000000000號帳戶之客戶基本資料及交易明細。
㈥告訴人蘇怡甄之報案資料：
⑴詐騙對話紀錄截圖。
⑵網路轉帳明細截圖。
⑶內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警察局
永康分局龍潭派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單。
㈦告訴人蔡欣妍之報案資料：
⑴詐騙對話紀錄截圖。
⑵網路轉帳明細截圖。
⑶內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局
三重分局慈福派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單。
㈧告訴人曹嘉元之報案資料：
⑴網路轉帳明細截圖。
⑵詐騙對話紀錄截圖。
⑶內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市政府警察局
桃園分局大樹派出所陳報單、受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單。
三、論罪科刑㈠核被告劉博安所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三
人以上共同詐欺取財罪及洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪。
㈡被告與上開實施詐欺犯罪之成員，就上開犯行，有犯意之聯
絡與行為之分擔，應論以共同正犯。㈢被告以一行為同時觸犯加重詐欺取財罪及一般洗錢罪，為想
像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以加重詐欺欺取財罪。
㈣被告所犯上開3罪，行為不同，犯意各別，應分論併罰。
㈤按修正詐欺犯罪危害防制條例第47條於115年1月21日公布，
同月1月23日生效，比較新舊法律，以修正前之規定，有利於被告，應適用修正前之規定。修正前詐欺犯罪危害防制條例第47條前段「犯詐欺犯罪，在偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕其刑」，被告本案犯行之基本事實為三人以上加重詐欺取財，屬詐欺犯罪危害防制條例所規範。查被告於偵查未自白詐欺犯行，自無修正前詐欺犯罪危害防制條例第47條減刑規定之適用。
㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意提供本案帳戶，供
本案詐欺集團不詳成員用以收取詐騙款項，並代為提領或轉滙，致附表所示之告訴人受有財產上損失，並使檢警難以追緝，行為應予非難；衡以被告於偵查中否認犯行，但於審理中終能坦承犯行，態度良好，與告訴人蔡欣妍、蘇怡甄調解成立，並均賠償告訴人蔡欣妍、蘇怡甄所受損害，有調解筆錄及本院公務電話紀錄在卷可證；另與告訴人曹嘉元尚未成立調解或和解，係因告訴人曹嘉元二度未到庭，而非被告無意願；兼衡被告無前科紀錄之素行、犯罪動機、目的、手段、分工角色、參與犯罪之程度、附表所示之各告訴人損失金額及合計之總金額，暨其於本院審理中自陳之智識程度及家庭、經濟、生活狀況等一切情狀，分別量處如附表「罪名及宣告刑」欄所示之刑，並定其應執行之刑。
㈦被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有被告法院
前案紀錄表在卷可證，考量被告犯後於本院審理時坦承犯行，且積極與告訴人蔡欣妍、蘇怡甄調解成立，另告訴人曹嘉元未到庭，故未成立調解；是被告既知彌補過錯，顯見其已有悔意，堪認被告經此偵審程序與論罪科刑教訓，應能知所警惕而無再犯之虞，本院綜核上情，認其所受上開宣告之刑，以暫不執行為適當，依刑法第74條第1項第1款規定宣告緩刑4年。
四、沒收：按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定；前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項、第3項分別定有明文。被告本案獲有報酬16,000元，業據被告於本院審理時供承在卷，為其所有之犯罪所得；但被告已分別賠償告訴人蔡欣妍、蘇怡甄各10萬元及6萬元，高於被告犯罪所得，可認被告已無實際犯罪所得，無再宣告沒收及追徵之必要。
五、應適用之法條：刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第1項。
六、如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
本案經檢察官胡宗鳴、郭宇祥提起公訴，檢察官朱介斌到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 7 月 31 日
刑事第二十庭 法 官 施慶鴻以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。
書記官 黃雅青中 華 民 國 115 年 7 月 31 日附錄本案論罪科刑法條全文中華民國刑法第339條之4犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表編號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 提領/轉匯時間 提領/轉匯 金額(新臺幣) 罪名及宣告刑 1 蘇怡甄 (告訴) 詐欺集團不詳成員於114年8月下旬某日間，以社群軟體Threads暱稱「陳文淵」張貼不實投資廣告，經蘇怡甄主動聯繫後，向蘇怡甄佯稱：加入Line群組，並依指示下載「Gmim-ks」APP申購股票即可獲利云云，致蘇怡甄陷於錯誤，於右列時間轉帳右列款項。 114年11月13日20時4分許 4萬元 本案街口帳戶 114年11月13日20時40分許 4萬100元 劉博安犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。 114年11月14日11時26分許 2萬元 本案一卡通帳戶 114年11月14日11時51分許 4萬9500元 （逾2萬元部分，非蘇怡甄受騙之金錢） 2 蔡欣妍 (告訴) 詐欺集團不詳成員於114年7月15日間，以社群軟體Threads帳號「jomom8808」張貼不實投資廣告，經蔡欣妍主動聯繫後，向蔡欣妍佯稱：下載「Gmim-ks」APP投資股票，並依指示線下充值，即可獲利云云，致蔡欣妍陷於錯誤，於右列時間轉帳右列款項。 114年11月14日9時38分許 5萬元 本案一卡通帳戶 114年11月14日10時10分許 4萬9800元 劉博安犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年貳月。 114年11月14日19時42分許 5萬元 本案街口帳戶 114年11月14日20時22分許 4萬200元 114年11月14日20時23分許 1萬元 3 曹嘉元 (告訴) 詐欺集團不詳成員於114年7月21日間，以社群軟體Threads帳號「陳文淵」張貼不實投資廣告，經曹嘉元主動聯繫後，向曹嘉元佯稱：下載「Gmim-ks」APP投資股票，並依指示操盤股票，即可獲利云云，致曹嘉元陷於錯誤，於右列時間轉帳右列款項。 114年11月13日21時6分許 3萬元 本案街口帳戶 114年11月13日21時51分許 4萬元 劉博安犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年壹月。 114年11月13日21時20分許 3萬元 本案街口帳戶 114年11月13日21時51分許 1萬9800元