臺灣桃園地方法院刑事簡易判決115年度審簡字第639號公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官被 告 柯盈伶上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第34718號），被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決程序處刑如下：
主 文柯盈伶幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣肆萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依附表二所示方式給付該表所示之人，且應於本判決確定之日起壹年內向公庫支付新臺幣貳萬元。
事實及理由
一、犯罪事實：柯盈伶明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可預見提供金融機構帳戶予他人使用，可能幫助該人及其所屬之詐欺集團成員遂行詐欺取財犯行及掩飾、隱匿犯罪所得之所在、去向，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺、洗錢之不確定故意，於民國114年1月17日12時許，在位於桃園市○○區○○○○道○○○○○○號，將其所申辦國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶、兆豐國際商業銀行帳號000-00000000000號帳戶、永豐商業銀行000-00000000000000號帳戶（上開3帳戶合稱本案帳戶）之提款卡寄送予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE（下稱LINE）暱稱「李嘉媛」之詐欺集團成員，並以LINE將本案帳戶提款卡密碼提供予「李嘉媛」。嗣「李嘉媛」及其所屬之詐欺集團成員取得本案帳戶上開資料後，即與其所屬之詐欺集團成員，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由該詐欺集團之不詳成員以附表一所示詐欺方式，詐欺附表一所示之人，致渠等均陷於錯誤，而分別於附表一所示匯款時間，將附表一所示款項匯入附表一所示本案帳戶內後，旋遭詐欺集團成員提領一空，以此方式製造金流之斷點，致無從追查上述犯罪所得之去向，而隱匿該犯罪所得。
二、證據部分：
（一）被告柯盈伶於警詢、偵查及本院審理之自白。
（二）證人即附表一所示之人於警詢證述。
（三）證人即附表一所示之人提出之受詐欺對話紀錄截圖、匯款明細截圖、空軍一號寄貨單據照片、本案帳戶基本資料及交易明細。
（四）本院115年度審附民字第618號和解筆錄。
三、論罪科刑：
（一）核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪。公訴意旨雖認被告本案所為，應論以洗錢防制法第22條第3項第2款、第1項之無正當理由提供合計三個以上帳戶罪，然被告本案所為既已成立幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，自無論以無正當理由提供合計三個以上帳戶罪名之餘地，上開公訴意旨，容有未當。又本院業已當庭告知罪名（本院審易卷48-49頁），給予當事人陳述意見之機會，已無礙於被告防禦權之行使，爰依刑事訴訟法第300條規定，變更起訴法條。
（二）本案詐欺集團成員對附表一編號1、4所示之人施以詐術後，雖使其等分數次匯款交付財物，惟各係基於同一犯意，於緊密時間內先後侵害同一法益，各行為之獨立性極為薄弱，應分別以包括一行為予以評價，較為合理，而屬接續犯，論以一罪。
（三）被告以一提供本案帳戶之提款卡及密碼，幫助本案詐欺集團侵害如附表一所示之人財產法益，並同時觸犯幫助一般洗錢罪及幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條本文規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
（四）減輕事由之說明：
1、被告僅係提供本案帳戶之提款卡及密碼幫助洗錢，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。所犯輕罪即幫助詐欺取財罪部分，同有此項減輕事由，於量刑時併予審酌。
2、被告於偵查並未坦承洗錢犯行（偵卷269頁），至本院審理時始坦承洗錢犯行，不符合洗錢防制法第23條第3項規定，自無該條項減輕其刑之適用。
（五）爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供本案帳戶前揭資料予本案詐欺集團成員使用，助長詐騙財產及洗錢犯罪之風氣，造成附表一所示之人受騙而蒙受金錢損失，實為當今社會詐欺取財犯罪頻仍之根源，且擾亂金融交易往來秩序及社會正常交易安全甚鉅，並考量被告坦承犯行之犯後態度，已與告訴人張智筌達成和解，其餘附表一所示之人則因未到庭而無法協商和解或調解，輕罪之幫助詐欺取財罪部分有前揭減輕事由，兼衡本案被害人數及金額、被告所提供本案帳戶資料之數量、被告為本案犯行之動機、目的、手段、無前科素行、其於警詢自陳之智識程度、家庭及經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。
（六）被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表附卷可參，其因一時思慮未周，致罹刑典，且於本院審理坦承犯行，並與告訴人張智筌達成如附表二所示和解內容（本院審簡卷15-16頁），本院認被告經此偵審程序，當知所警惕，信無再犯之虞，因認對其所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，宣告如主文所示緩刑期間，以啟自新。又審酌上開告訴人同意被告分期賠償，為促使被告確實履行和解內容，以維護上開告訴人之權益，爰依刑法第74條第2項第3款規定，以附表二所示和解條款作為緩刑條件，命被告應向其等如期支付如該表所示和解內容。又因其餘附表一所示之人未到庭而無法協商和解或調解，為使被告就其行為造成之社會秩序危害彌補以贖前非，並謹記教訓不再重蹈覆轍，衡酌本件未和解之被害金額、被告之支付能力、其前述智識程度及生活狀況等情，依刑法第74條第2項第4款規定，命被告應於主文所示期間，向公庫支付如主文所示金額，以啟自新。倘被告違反上開應行負擔事項，且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，仍得由檢察官依刑法第75條之1第1項第4款規定，向本院聲請撤銷其緩刑宣告，併此指明。
四、沒收之說明：
（一）卷內並無事證足認被告因提供本案帳戶前揭資料，而實際獲有犯罪所得，自無從依刑法第38條之1第1項本文、第3項規定，宣告沒收或追徵其犯罪所得。
（二）未扣案本案帳戶提款卡，雖由被告提供給本案詐欺集團使用，惟考量該物得以重新申辦，且單獨存在不具刑法之非難性，欠缺刑法上重要性，依刑法第38條之2第2項規定，不予諭知沒收、追徵。
（三）按洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第十九條、第二十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」惟本案告訴人所損失款項，已由本案詐欺集團所管領、處分，此部分款項雖為洗錢之標的，然非被告所有或所得管控（即被告自始對該等款項欠缺事實上管領權限），卷內事證復無證據證明被告因本案獲有財物或財產上利益（犯罪所得），業如前述，是如對其宣告沒收上開幫助洗錢之財物，有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項、第300條，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起20日內，向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴於本院合議庭。本案經檢察官蕭博騰提起公訴，檢察官徐銘韡到庭執行職務。中 華 民 國 115 年 8 月 18 日
刑事審查庭 法 官 林其玄以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 劉貞儀中 華 民 國 115 年 8 月 18 日
附表一（時間：民國；貨幣單位：新臺幣） 編號 告訴人被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 告訴人張智筌 詐欺集團成員透過LINE與張智筌取得聯繫，並佯稱需提供帳戶領獎，致張智筌陷於錯誤而匯款。 114年1月17日20時47分許 49,985元 國泰帳戶 114年1月17日20時50分許 49,987元 114年1月17日21時27分許 49,981元 永豐帳戶 114年1月17日21時30分許 46,712元 2 告訴人林秋桔 詐欺集團成員透過社群軟體臉書（下稱臉書）之MARKETPLACE與林秋桔取得聯繫，並佯稱尚未簽屬託運條款協議，致林秋桔陷於錯誤而匯款。 114年1月17日22時49分許 9,589元 兆豐帳戶 3 告訴人林姿綺 詐欺集團成員透過IG與林姿綺取得聯繫，並佯稱中獎要轉介至LINE領獎並開通第三方認證，致林姿綺陷於錯誤而匯款。 114年1月17日20時55分許 19,985元 永豐帳戶 4 告訴人梁詠涵 詐欺集團成員透過IG與梁詠涵取得聯繫，並佯稱中獎要匯運費，致梁詠涵陷於錯誤而匯款。 114年1月17日20時40分許 29,056元 國泰帳戶 114年1月17日20時47分許 6,015元 5 被害人林宗潁 詐欺集團成員透過臉書林宗潁取得聯繫，並佯稱中獎要匯運費，致林宗潁陷於錯誤而匯款。 114年1月17日22時35分許 5萬元 兆豐帳戶
附表二（時間：民國；貨幣單位：新臺幣） 編號 和解條件之給付內容 備註 1 柯盈伶願給付張智筌8 萬元。給付方式：自115 年4 月起，按月於每月10日前給付5,000 元，直至全部清償為止，如有一期未給付，視為全部均到期。柯盈伶如於116 年4 月9 日前給付全部金額合計已滿7 萬元，則原告張智筌免除剩餘1 萬元之債務（即柯盈伶僅負擔7 萬元債務）。支付方式：按月匯款至張智筌指定帳戶（帳戶資料詳卷）。 本院115年度審附民字第618號和解筆錄（本院審簡卷15-16頁）。
附錄本案論罪科刑之法條：
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。