臺灣雲林地方法院刑事判決114年度金訴字第955號公 訴 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官被 告 林惠君上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第7605號），本院判決如下：
主 文Ａ０９犯本判決附表各編號主文欄所示之罪，分別處各該編號所示之刑。應執行有期徒刑十一月，併科罰金新台幣十二萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。緩刑四年，緩刑期間付保護管束，並應依本院115年度司刑移調字第180號、第181號、第182號、第183號調解筆錄內容賠償被害人，及應於本判決確定日起八個月內完成法治教育二場次。
犯罪所得新台幣三千五百元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，均引用檢察官起訴書之記載（如附件），事實部分應補充：本判決附表各編號所示詐欺手段，證據部分應補充：被告及各被害人於本院審理時之陳述、被告庭呈之對話紀錄、被告與被害人之本院115年度司刑移調字第180號、第181號、第182號、第183號調解筆錄。
二、洗錢防制法於被告行為後已經在113年7月31日修正並生效，將原本第14條改列第19條，規定「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」，相較於舊法第14條規定法定刑「處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金..前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，本案特定犯罪即刑法第339條最重本刑為5年以下有期徒刑，因此新舊法兩者處罰上限相同，但新法處罰下限與併科罰金均較舊法為重，依刑法第2條第1項前段規定比較新舊法後，新法並非有利於被告，自應適用被告行為時之舊法處罰。
三、核被告如本判決附表編號1至7所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及修正前洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。被告在密接時間內，將同一被害人匯入之贓款，分次轉出至指定帳戶，係侵害同一被害人財產法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續實行，合為包括之一行為予以評價，較為合理者，屬接續犯。被告與詐欺集團成員均有犯意聯絡、行為分擔，皆為共同正犯。被告這7次洗錢行為都是同時觸犯上開二罪名，均為想像競合犯，皆應從一重之一般洗錢罪處斷。被告提供帳戶讓詐欺集團用以詐騙7位被害人，且被告又將被害贓款陸續以跨行轉帳、提款或網銀轉帳等方式轉出，侵害7位被害人財產，犯意各別、行為不同，應數罪併罰。
四、爰審酌近來詐欺犯罪猖獗，被告原先是要投資虛擬貨幣，後來想要退款，對方工程師宣稱要協助轉帳產生紅利，才能申請退款，也會將紅利分給被告云云，被告乃上當而協助轉匯不明金錢，本判決附表各編號所示被害人遭詐騙、洗錢之金額為新台幣（下同）數千至十餘萬元不等，侵害被害人財產權，並導致贓款流向不明，被告所為應予譴責。另方面，被告之行為雖有不該，但也可見其某程度是遭到不法分子所利用，被告於審理時已坦承錯誤，並與到庭4位被害人達成調解，獲得渠等原諒，犯後態度尚可。兼衡被告自述為高職肄業，在拉麵店打工，子女均已成年等一切情狀，分別量處如本判決附表各編號主文欄所示之刑，並合併定應執行之刑（所處有期徒刑依刑法第41條第3、8項規定仍得易服社會勞動），且就各罪宣告刑、執行刑之罰金均諭知易服勞役之折算標準。
五、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，於本院審理時已坦認犯錯，足信被告係一時失慮致犯本罪，已深具悔意，諒經此偵審程序當知所警惕而無再犯之虞，故本院認對被告所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定宣告緩刑4年，復為使被告知所警惕、履行賠償承諾，併依同條第2項第3、8款規定，命被告應依本院115年度司刑移調字第180號、第181號、第182號、第183號調解筆錄內容賠償各被害人（內容如本院卷第152至158頁），及應於本判決確定日起8個月內完成法治教育2場次，同時依刑法第93條第1項第2款規定諭知於緩刑期間內付保護管束，以啟自新。
六、沒收：被告坦承有因轉匯款項而自詐欺集團取得「紅利」3、4千元，此乃被告本案犯罪所得，依刑法第38條之2第1項規定估算為3500元，並依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
本案經檢察官Ａ０１提起公訴，檢察官李翺宇到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 3 月 24 日
刑事第六庭 法 官 梁智賢以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由（須附繕本）。
書記官 蔡嘉萍中 華 民 國 115 年 3 月 24 日附件臺灣雲林地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第7605號被 告 Ａ０９上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、Ａ０９雖得預見任意將金融機構帳戶交付他人使用，足供他人作為詐欺取財後收受被害人匯款，以遂其掩飾或隱匿犯罪所得財物目的之工具，竟仍基於洗錢之犯意及縱使有人利用其金融帳戶實施詐欺取財犯行，亦不違背其本意之犯意，於民國111年11月10日前某日，將其所申辦之玉山商業銀行股份有限公司000-0000000000000號帳戶(下稱本案帳戶)之帳號資料，提供予詐欺集團成員(無證據證明係未成年人)使用。嗣該詐欺集團(無證據證明Ａ０９知悉該詐欺集團成員人數為3人以上)收受前揭帳戶資料後，Ａ０９即與所屬詐欺集團成員，意圖為自己或第三人不法之所有，共同基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由該集團成員向Ａ０２、Ａ０３、Ａ０４、Ａ０５、Ａ０６、Ａ０７、Ａ０８施以附表所示詐術，使其等均陷於錯誤，於附表所示之日，匯款附表所示金額至本案帳戶，再由Ａ０９依指示，隨即以轉帳方式，將匯入款項提領一空，以此方式隱匿詐騙集團詐得贓款之去向。
二、案經Ａ０２、Ａ０３、Ａ０４、Ａ０５、Ａ０６、Ａ０８訴由雲林縣警察局斗六分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單：編號 證 據 名 稱 待 證 事 實 ㈠ 被告Ａ０９於警詢及偵查中之供述 坦承上開犯罪事實。 ㈡ 附表所示告訴人、被害人於警詢之證述 證明附表所示告訴人、被害人遭詐騙匯款至本案帳戶之事實。 ㈢ 附表所示告訴人、被害人匯款單據、對話紀錄等 佐證上開犯罪事實。 ㈣ 本案帳戶開戶資料、交易明細表各1份 佐證本案帳戶為被告申辦及附表所示告訴人、被害人匯款至本案帳戶之事實。
二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財及修正前洗錢防制法第14條第1項之洗錢等罪嫌。被告與該詐欺集團成員就上揭犯行，有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。被告以一提供帳戶、提款之行為，同時觸犯上開2罪，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從其重之洗錢罪論處。被告係侵害附表編號⑴至⑺之告訴人等7人之個人財產法益，分屬不同權利個體，請予以分論併罰。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此 致臺灣雲林地方法院中 華 民 國 114 年 11 月 20 日
檢察官 朱 啓 仁本件證明與原本無異。
中 華 民 國 114 年 12 月 5 日
書記官 張 芸 蓁所犯法條：
刑法第339條中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
修正前洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 告訴人 詐 騙 手 段 匯 款 時 間 (民 國) 匯 款 金 額 (新臺幣) ⑴ Ａ０２ 投 資 詐 欺 111年11月10日16時22分許 5000元 ⑵ Ａ０３ 投 資 詐 欺 111年12月20日19時47分許 2萬9985元 ⑶ Ａ０４ 投 資 詐 欺 ①111年12月19日21時許 ②111年12月19日22時21分許 ③111年12月20日22時22分許 ①3萬元 ②3萬元 ③1萬元 ⑷ Ａ０５ 投 資 詐 欺 ①111年12月19日21時8分許 ②111年12月19日23時許 ①1萬元 ②1萬元 ⑸ Ａ０６ 投 資 詐 欺 111年11月26日19時31分許 3萬5000元 ⑹ Ａ０７(不告) 投 資 詐 欺 ①111年12月5日14時3分許 ②111年12月5日14時7分許 ③111年12月5日14時12分許 ④111年12月5日14時16分許 ⑤111年12月7日0時8分許 ①3萬元 ②5萬元 ③2萬元 ④3萬元 ⑤2萬元 ⑺ Ａ０８ 投 資 詐 欺 111年12月14日22時42分許 8萬8000元本判決附表：
編 號 被害人 詐欺手段 匯入時間/ 金額（新台幣） 主 文 ⑴ Ａ０２ 投資詐欺對方提供連結、要求繳交入會費、入金云云而受騙 111年11月10日16時22分/ 5000元 Ａ０９共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑二月，併科罰金新台幣一萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。 ⑵ Ａ０３ 對方教我投資賺價差，我要領回錢，稱要補錢進去云云而受騙 111年12月20日19時47分/ 2萬9985元 Ａ０９共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑三月，併科罰金新台幣一萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。 ⑶ Ａ０４ 求職詐欺 、對方又宣稱要完成任務來發放獎金云云而受騙 ①111年12月19日21時/ 3萬元 ②111年12月19日22時21分/ 3萬元 ③111年12月20日22時22分/ 1萬元 Ａ０９共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑四月，併科罰金新台幣三萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。 ⑷ Ａ０５ 在網路儲值跟著操作投資，要領獲利必須提供保證金云云而受騙 ①111年12月19日21時8分/ 1萬元 ②111年12月19日23時/ 1萬元 Ａ０９共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑三月，併科罰金新台幣一萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。 ⑸ Ａ０６ 在投資平台操作，要領獲利必須提供保證金云云而受騙 111年11月26日19時31分/ 3萬5000元 Ａ０９共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑三月，併科罰金新台幣一萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。 ⑹ Ａ０７ 投資虛擬貨幣依指示匯款云云而受騙 ①111年12月5日14時3分/ 3萬元 ②111年12月5日14時7分/ 5萬元 ③111年12月5日14時12分/ 2萬元 ④111年12月5日14時16分/ 3萬元 ⑤111年12月7日0時8分/ 2萬元 Ａ０９共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑五月，併科罰金新台幣八萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。 ⑺ Ａ０８ 投資平台要求入金，又說 要有存款證明云云而受騙 111年12月14日22時42分/ 8萬8000元 Ａ０９共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑四月，併科罰金新台幣三萬元，罰金如易服勞役，以新台幣一千元折算一日。